明年1月起 跨境匯款3萬以上銀行須做KYC
2016-11-29 聯合報
為強化台灣防制洗錢及打擊資恐機制，金管會今天（29）日修正發布「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」，明年1月起將新增，銀行辦理「臨時交易」新台幣3萬（含等值外幣）以上的「跨境匯款」時，應「確認客戶身分（KYC）」。
金管會銀行局副局長呂蕙容表示，這是根據洗錢金融行動工作組織（Financial Action Task Force， FATF）準則要點規定辦理。目前中央銀行規定，所有跨境匯款，不分金額，都須確認客戶交易身分，但金管會這次新規定，針對「臨時交易」跨境匯款達3萬新台幣，例如非本行客戶來匯款，銀行須做加強KYC措施，如果是個人，須出示身分證明文件，若是法人，可能要提供匯款者的最終受益人資料。
金管會同時規定，針對「重要政治性職務人士 （PEPs）」將明定，銀行針對現任或曾任「國外」政府或國際組織的PEPs，應採行強化措施情形。至於國內PEPs部分，呂蕙容表示，會在新修正的「洗錢防制法」中納入規定，銀行針對國內PEPs，也會有強化措施。
另外，金管會也要求，明年起，所有銀行須設防制洗錢「專責」單位，由於銀行須時間建置，成立專責單位時間為2017年4月1日起生效。
另外，銀行局也規定，銀行防制洗錢人員明年起，須先上完24小時訓練課程，再考試取得結業證書，才能執行業務，或曾擔任專責法令遵循或防制洗錢打擊資恐3年以上者也可；但法規通過前，已任用的洗錢防制人員，有「半年」緩衝期，來準備上課考試。