【聯合報╱記者陸倩瑤、孫中英／台北報導】 2008.10.24 04:00 am
扁家洗錢案讓台灣資金在國際金融市場備受觀瞻，金管會昨天宣布，明年初起，金融機構防制洗錢的通報門檻將由一百萬元降為五十萬元。未來民眾在銀行提存現金、匯款只要超過五十萬元，金融機構就會登記身分資料、留存交易紀錄與憑證，審查、確認客戶身分，列入洗錢通報名單。
另外，金管會指出，政府機構、公營事業、公私立學校與政府基金的應收付款，金融機構間調度資金，以及公益彩券經銷商申購彩券款或代收款等款項，仍享免通報。也就是說，逾通報門檻（五十萬元）而不必通報，但金融機構須留存交易紀錄與憑證，並且審查、確認客戶身分。新版防制洗錢通報標準等相關措施，預計明年初正式上路。
銀行業者聽到降通報門檻後都擔心，未來銀行每天申報的疑似洗錢案數量恐將增，交易客戶也要有排隊的心理準備。
金管會官員昨天強調，降低洗錢通報門檻與扁案無關，是依據亞太防制洗錢組織（APG）與防制洗錢金融行動組織（FATF）建議的標準，並參考其他國家立法擬定。
官員說，香港的洗錢通報門檻為一千美元（約合三萬三千元台幣）、新加坡一點四萬美元（約合四十六萬元台幣）、馬來西亞一點三萬美元；台灣現行通報標準一百萬，門檻確實較高，因此降為五十萬元。
金管會指出，金融機構如發現同一帳戶在同一營業日內的現金提存，累計達到一定金額，卻與客戶的身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關等情形，必須立即通報調查局。同一客戶在同一櫃台一次辦理多筆現金提存或匯出，或要求開立票據，卻無法提供合理用途，或與客戶身分、收入顯不相符，金融機構也要通報。
另外，從高風險地區匯入款項，交易最終受益人為外國政府提供的恐怖分子或團體、組織等，金融機構發現這些異常交易，都要通報調查局。
【2008/10/24 聯合報】