華泰銀行中壢分行驚爆行員辦理授信時疑似向客戶收取不當利益，且有多項疏失，遭金管會開罰！金管會銀行局副局長莊琇媛今日指出，此次為華泰銀自行清查後主動通報，共查出三大案，預估總放款損失約4，400萬元，核處新台幣300萬元。
莊琇媛表示，檢調在去年10月向華泰銀行調資料時，華泰銀行總行才開始全面清查中壢分行的放款，意外發現三大案，目前檢調已移送4人，包括分行經理、授信主管、承辦人員二人。但在檢調之前，華泰銀行的內部稽核完全沒發現，該分行在貸前徵授信、貸後管理、鑑價上都有缺失，內控完全失靈。
莊琇媛解釋，華泰銀行中壢分行共涉及3大案，第一案是以人為主，中壢分行某承辦人員承做的23個房貸案子、放款金額2.5億，轉催收金額達1.3億元，逾放比過高、鑑價過高，每案幾乎都有問題。
第二案是中壢分行承做14戶建商分戶貸款案，貸款金額達1.1億元、轉催收達6100萬。但這些案子是某建商公司用一堆人頭戶來借款，所貸款項最後都流到建商手上，且承辦人員疑似有收取不當利益，授信人員與客戶有資金往來異常，檢調已介入調查。
第三案共6戶、放款9200萬元、轉催收4900萬元，每一案都高估擔保品，其中就有3戶轉催收逾放比率超過一半。
莊琇媛表示，由於華泰銀行辦理不動產貸款業務有嚴重缺失，且未落實內部控制，已有礙健全經營，以違反銀行法第45條之1第1項規定，處罰該行300萬元。
莊琇媛指出，華泰銀行因為逾放比偏高，106年6月就被要求要改善，所以該行已不做無擔保信用放款，且所有分行在有擔保的放款權限都降低，還有人員加強輪調減少弊端。然而，106年10月調查局去跟華泰銀行調資料時，華泰銀總行才發現中壢分行的貸款有異常才全面清查，去年12月向金管會報重大偶發。