套牢的原因不外乎以下 3 種:
1. 不願賠小錢的心態 股票市場永遠都有無法預測的風險，例如新冠肺炎疫情延續，美國高通貨膨脹導 致今年連續升息數次，中、美、俄的國際對抗升高了戰爭風險，都可能造成全世 界的股市震盪加大，如果沒有風險意識，該停損時不願小賠出場，遇到一波的大 跌必然損傷嚴重。台股這波大跌，許多股票都下跌超過 40% 以上，恐怕一時半刻 還無法解套"
2. 抱著想解套、不賣就不賠的心態 當停損第一時間沒有賣，再下跌賠得更多時，就更捨不得賣，又怕今天賣掉明天 就上漲怎麼辦，周而復始地抱著有朝一日會上漲的希望。 而長期套牢最後通常會有以下幾種結果: (1)遇到一次利空急殺(大多是主力放的利空)，終於放棄而大賠賣出，損失慘 重，因此萌生退意，發誓再也不碰股市了。 (2)終生持有，等待有朝一日能夠回本，但是遇到業績衰退或產業改變，有可能 很多年都無法解套。例如大立光(3008)買在 6000 元附近高點，到現在已經套 了 6 年，目前股價 2185元，恐怕再幾年都很難解套了。 (3)即使終於解套賣出，浪費了持股數年的時間成本，最後只是不賠出場。在一 般人的心裡，能夠不賠已經非常高興了，所以當股價回到成本價附近時，每天只 想趕快賣掉，根本不會想到股價跌深了能夠轉成上漲多頭，表示已經轉強，此時 你解套賣出後股價可能會繼續大漲，但由於你曾經大賠過，再也不敢去買進了。" 3. 認為股票基本面好、不會大跌 一般投資人被套牢的股票，大多是基本面好的股票，相信好公司的股票不會跌太 多，即使下跌也會漲回來，因此牢牢抱著不賣，結果也是損失慘重。 造成股票下跌的因素很多，即使公司基本面很好，例如遭遇美國升高對中國的晶 片製裁，股價立刻反應下跌，如果不及時賣出，連續下殺，最後也是被套牢。台 積電(2330)是世界公認的好公司，如果買在高檔 826 元，因為基本面好而抱到 現在，一樣損失慘重。
若想不被套牢，要做到下面 5 件事:
1.衡量自己能夠承受的風險，例如拿 100 萬元買股票，最多只能承受損失 5 萬 元，那麼下跌 5% 就應該出場。 2.當股票買進之後要立刻設好停損點，無論是第二天就跌破停損，或者經過兩三 天不漲，後來下跌、跌破停損，都要立刻執行停損的動作。 3.設定好的停損價位不得更改，否則等於沒有設停損。 4.嚴格要求自己，當天收盤價如果做多跌破(或者放空突破)停損價位，要有壯 士斷腕的決心及執行力，立即出場。 5.為了減少停損次數，以順勢交易(多頭時做多，不去做空;空頭時做空，不去 做多)為主要操作方向，遵循選股條件及進場位置進場，更能提高勝率，減少停 損機率。 當走勢已經明顯與操作方向相反，也就是趨勢反轉時，無論如何都要出場的位置 ，稱為「絕對停損點」，以下是 6 種常見的例子: 1.當做多進場，走勢變成空頭確認，且均線呈現空頭排列向下，要「絕對停損」 。 2.當做空進場，走勢變成多頭確認，且均線呈現多頭排列向上，要「絕對停損」 。
3.盤整向上突破做多，走勢變成盤整跌破，要「絕對停損」。 4.盤整向下跌破做空，走勢變成盤整突破，要「絕對停損」。 5.逆勢做多，收盤跌破做多的上漲紅 K 線，要「絕對停損」。 6.逆勢做空，收盤突破做空的下跌黑 K 線，要「絕對停損」。