獨》P2B平台旭新吸金73億爆雷 金管會曾約談

• 2023.09.07 

金管會示意圖。圖／本報資料照片
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繼imB借貸平台之後，又一家「債權投資P2B網路理財」旭新科技爆雷，吸金金額達73億元，幾乎是imB的三倍！金管會7日指出，imB借貸平台爆發詐騙後，今年6月底就曾找過P2P業者來開會研擬自律規範，近期也一一找過個別業者了解各家運作模式與自律規範方向，金管會指出，近期將針對P2P借貸平台祭出新規。
陳姓男子所設立的「旭新科技」公司，從2014年起邀約民眾投資「債權讓與方案」，宣稱每月可領年利7％至12％利息，吸引萬名投資人認購，截至台中檢調在今年查獲為止，已吸金超過73億元，檢調今年搜索時，查扣陳名下房產、帳戶，以及19支要價不斐的百達翡麗名表，部分市價超過400萬元，台中地檢署偵結，依違反「銀行法」，起訴旭新科技及陳等15名涉案人。
據了解，在imB借貸平台爆雷後，金管會就積極處理、動作頻頻，近幾月已開過多場P2P會議，有含銀行公會、相關單位、業者的大型會議，也有單獨與P2P業者的會議，深入了解各家運作方式，也一一釐清平台是否有提供「保本或保證獲利」等違法狀況，其中就包含旭新。
就六月份金管會所做出的會議結論，金管會對P2P業者提出六大風險控管措施，包括1.會員採實名制、2.對借款人申請資訊真實性、核貸資格條件的審核機制、3.單一借款人借款限額的控管，4.出借者的風險承受能力評估，5.借貸金流處理的控管機制，6.避免借貸款項遭挪用及防範詐欺等。
在密集約談業者後，金管會未來擬再祭出更嚴密的新規保障投資人。