2015/09/14 08:19 時報資訊
有錢人和一般人想的不一樣，只要比本金多一點即可。根據一家私人銀行調查，該銀行客戶，持有股債基金比重不到2成，反觀持有公債比重卻高達55％，其餘則是放在另類投資以及現金上。
這3個月來，因為市場波動大，全球投資人有如坐雲霄飛車，不過，有些私人銀行的客戶卻絲毫沒有感覺。東亞證券副總經理趙行健表示，有一家私人銀行調查其客戶資產配置比重，持有公債的比重高達55％，買股票基金、債券基金以及固定收益產品比重只有一成多，另外，2~3成才是放在另類投資如REITs或者現金上。
趙行健說，有錢人會放在債券比重多主要是因為投資債券最大風險就是發行人違約，但根據統計如果買信評A以上的公司債，近十年來違約比率只有0.01％，換言之，違約率的機率相當低，另外，買各國公債來說，除了買到如希臘債券等，否則違約率更低，有錢人投資不喜歡冒風險，有穩定收益即可。
上述是指國外的有錢人的資產配置。至於國內的有錢人資產配置又如何？貝萊德在去年 （2014） 全球投資人意向調查發現，台灣投資人將「獲取收益」視為最重要的投資理財目標，72％的受訪者持有收益型資產，包括債券基金、高收益債券基金、股票收益基金等，而貴賓理財客戶持有收益型資產的比率更高達81％。此外該調查也顯示，台灣有近3成的受訪者將債券投資視為獲取收益的「唯一」工具，貝萊德認為，投資人仍然擔心股市的波動風險。
不過，法人說，有錢人本金多，1億元即使放在銀行定存，1年利息就有100多萬元，當然不需要冒險，只要投資固定收益產品即可，然而一般人要靠理財增加財富絕對要冒點風險，甚至要作槓桿操作，因此，絕對不能學有錢人只放債券。宏利投信表示，投資要找符合自己的風險承受能力，能戰勝通貨膨脹，又能維持長期穩定，才是理財合理的預期收益水準。 （新聞來源：工商時報─記者黃惠聆╱台北報導）