本帖最後由 小瓜呆慢郎中 於 11-02-18 19:02 編輯
2011年2月18日
這段時間，實在沒有多餘的時間去追蹤之前推薦的股票狀況，為避免後面看到資料的人搞不清楚狀況，我想就把這些已經有反應的股票做個結案，從推薦到現在，中壽的表現算是及格了，含除權息的部份，股價應該超過30元，價差10元，後面就不會在發文追蹤了，若版主有看到，可以考慮刪除囉。
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金融股 中壽體質強健，股價上看50元
2010/06/27 14:49 時報資訊
【時報-台北電】中國人壽 （2823） 上周公布98年底隱含價值（EV），每股EV高達32.92元，若以國際間用1.5倍到2倍EV來推算合理股價，則中壽股價上看50元以上，與中壽董事長王銘陽曾對中壽業務員喊出的期許目標，不謀而合。
中壽目前與其他壽險業者相同，都有升息題材，投資收益可望增加，同時中壽目前正在尋找大陸合資夥伴，不排除是大陸的銀行業，在合資同時，也有行銷通路，因此可見的未來，中壽仍有許多題材可期待。
中壽的投資面較不會「暴衝」，以投資固定收益類為主，首季投資獲利近45億元，投資報酬率有3.31％以上；目前中壽正向金管會申請提高海外投資上限，由現行40％提高到45％，未來若能獲准提高，則中壽的投資收益還可望提高。
上周以來，如投信上周五25日買超中壽2,648張，中壽股價收在26.3元，距其每股EV價格還有25％以上的上漲空間，若是以每股50元來期待，更是有9成以上的獲利空間。(新聞來源：工商時報─彭禎伶／台北報導)
99年6月18日
金融類股其實是我比較少碰的一個產業，因為公司的帳都很奇怪，用圖表來看，就好就鋸子一樣，趨勢很難抓，所以我只看比較容易看得壽險業。這兩天好像也有一些好消息，所以就來更新一下，下方附件是新的觀察，下面有新聞，無聊就看看。
6/17新聞
時報記者莊丙農台北報導】中壽 (2823) 公布2009年底隱含價值(EV)優於預期，帶動股價大漲5.4%，暫居今天金融股漲幅之冠。
中壽公告2009年隱含價值，相關假設維持前期，投資報酬率前6年3.75-5.15%，第7年以後固定在5.25%，利變型保單假設前6年2.75-4.5%，第7年以後固定在4.6%，風險折現值為4.6%。2009年調整後淨值331.4億元，年增率242%，有效契約價值285.5億元，年增率14%，隱含價值494.2億元，年增率86%，每股隱含價值32.92元，較上年增加45%，主要淨值大幅提升以及資金成本下降，法人估計今年底中壽每股EV還會持續往上。
99年4月18發文
這一陣子，台幣升值或者升息題材一直被不斷地提起，儘管先前央行已經公告暫不升息，但現在是低利時代，升息早晚會發生，所以囉，這兩個題材都受惠個股就應該要注意找切入點，我看的是壽險產險的部份，前兩週，也是夢想街57號的節目有提到中壽，剛好我也有買所以可以比較一下！
去年營收陸續創新高是我挑選操作中壽的主因，今年初的股價下殺，我也進入買進第三趟，目前也有不錯的獲利（第一趟98年4月～98年9月 86％獲利,第二趟 98年12月10日～99年1月14日 大盤殺盤 認賠了結損失3.33％第三趟 3月1日介入 21.6入手大盤上不去，法人不追價，下星期一獲利減碼），但是第一季的營收表現倒是不如預期就是了，總之，可以逢低買進來回操作，至於多少價格買，就要看各項的狀況做評估，目前就針對我看到的部份分析一下。
說明一下，我不是要你現在買中壽喔，等他跌到越低越好！後面有我做的報表附件，可以參考一下。
公司名稱：中壽2823
公司類型：壽險業
利多題材：台幣升值、升息受益股、去年營收創新高、EPS夠水準、股利配發創新高、 資產概念股（投資房地產）
賣出考量：每季營收狀況、EPS狀況、升值升息消息面
操作建議：波段來回操作，逢低承接，法人進出狀況判定
合理價位：見仁見智，20～22元以下買得到應該不錯，不然你就放空它吧！！
利多
1.去年營收創新高，每季幾乎都站上過去6年的新高位置。
2.EPS維持水準，約2.1元（比前年低），確實數據還沒有公告到公開資訊站，
3.股利配發創新高，今年配發0.8元現金股利，配發股票股利1.38元，以4/16收盤價計算，配股配息現值3759元，殖利率14.9％。
4.台幣升值及升息相關題材，主力炒作可望帶動股價。
5. 今年增50億元的額度，購置全省優質不動產具增值空間。
6. MOU布局大陸，532條款目前唯一符合條件者，相關合作洽談中
7. 瑞泰人壽合併，保誠人壽合併效益今年陸續展現效果，可望帶動營收。
8.台壽保比價：今年台壽保配發0.5元現金股利，配發股票股利1.5元，股價接近40塊錢
9.集團放話2年內中壽的營運將創新高，股價可以翻倍超過40甚至50元的境地，聽聽就好，拿出實際績效再說吧。
隱憂：
1.股利配發比過低，一直是中信集團的通病，中壽也不例外，國喬也是，總之，小股東常常受不到照顧，今年竟然意外配發到2.18元之高，據說跟去年認列的虧損減少有關係，以中信集團的股利配發習慣，今年應該算是特例，明年是否可以如今年一般，有這麼高的配發金額，我想難度非常高。
2.股價已達往年高點位置，追價力道有待考驗。不過去年營收暴高，如果能持續增長，股價有機會再墊高，不過集團作帳跟法人的態度佔很高的比重就是了。
題材有了，營收有了，今年股利配發也不差，加上集團作帳的功力，我想股價早晚會創新高，但是要花多久時間就很難去估算了，前兩個星期法人大舉買超，一舉抬升股價，但後面力道就不見了，後勢如何還要多多觀察。