工商時報記者／魏喬怡 2017.10.0214:58
中國信託銀行今日發表台灣「2017家庭理財暨樂活享退指數」大調查，結果發現只有52.5分，連續二年都不及格！中國信託銀行個人金融客群總處處長楊淑惠指出，此次接受調查的受訪者平均40歲才開始做退休理財規劃，退休準備時間只有20.7年，但國人平均餘命約80.2歲，明顯是不足的。再就「金流力」來看，平均退休後每月的穩定收入只有3萬811元，主要來源是政府年金、勞退金、私人儲蓄。
本次調查發現，只有54％受訪者有明確的家庭理財目標、43％受訪者會以「醫療規劃」為家庭理財首要項目，其次是財富累積、退休規劃、子女教育，只有36％的受訪者認為不必擔心退休問題。
中信銀個人金融客群經營處處長楊子宏指出，據OECD的建議，退休後所得替代率至少需達70％，但此次調查受訪者平均所得替代率僅48％，嚴重不足。而理財工具主要以「定存」、「保險」為主，也不多元。
中信銀指出，此次調查自2017年7月4日至7月18日止，針對台灣六都加新竹市等7縣市40歲以上的民眾進行電話調查，同時調查「退休者」與「未退休者」，母體人口數超過全國七成，有效樣本2，223份。