BCBS：銀行2012前強化資本
【經濟日報╱編譯廖玉玲／綜合外電】 2009.12.19 03:21 am
巴塞爾銀行監理委員會（BCBS）提案要求，銀行須在2012年前強化資本，未達標準者，其獎金與紅利發放方式將受限。這些提案雖不具法律約束力，但銀行業未來勢必面對更多管制，經營成本將隨之提高。
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為預防這一年多來橫掃全球市場的金融風暴重現，巴塞爾委員會17日要求銀行從獲利中提撥更多資金或釋股增資，以提高其資本水準，遭逢重大損失時有能力承擔，保護存款戶和股東權益。另外，可接受的資本範圍也縮小。
雖然這些提議不等於法律，但各國制定相關法案時勢必會參照之；歐盟17日表示正在研究這份報告。而資本要求提高可能抑制銀行放款，而且會衝擊投資銀行的業務。
歐洲和日本金融股18日紛紛下跌，正是因為擔心新的資本規定可能拖累獲利。分析師表示，新規定可能危及德國的放款，因為銀行能用來放款的資本減少。
巴塞爾委員會這次並未提出資本要求的確切數字，而是要等到和各國的主管單位討論後再決定，預估到2010年底前提出全套標準，2012年底前生效。如果到時候全球經濟仍未復原，甚至可能延後實施。
委員會秘書長沃特表示，委員會將評估新規定的衝擊如何，明年底前完成提案。屆時也會決定恰當的實施時間，但也會考慮經濟情況。
巴塞爾委員會2004年導入的法規改變，部份要求的轉換期就高達10年。
不過，新規定對部份銀行而言，仍是具革命性的改變。委員會打算首度在全球推出槓桿比率（leverage ratio），強迫每家銀行依據資產負債表大小，提撥固定數量的資本。
另外，委員會也計劃限制資本的類型，未來銀行得以保留盈餘和普通股做為資本的主要形式；過去銀行可使用如可轉換債等所謂的混合資本，但這類資本在金融風暴期間幾乎都變得一文不值，所以未來將不能再用這類資本做為核心資本。
委員會還提議，如果銀行的資本水準未達標準，發放股利、執行庫藏股、及給予紅利的自由可能遭限縮。至於是否要對全球大型銀行加徵資本附加費，以反映其對金融體系隱含的風險較大，則還在研議中。
【2009/12/19 經濟日報】@ http://udn.com/