歐竿阿爹島油 發達集團監事
來源:財經刊物   發佈於 2015-02-01 09:45

高配息基金,金管會頻示警、投資人買不停

【時報-各報要聞】
即使主管機關對高配息基金猛敲警鐘,也對銷售機構三令五申,但仍澆不熄投資人對高配息基金的熱度,高配息基金依然賣得嚇嚇叫!
之前於金管會發現基金業者競相增加配息率、並以高配息率為銷售訴求重點,勸誘投資人申購基金,金管會除一再提醒投資人申購基金應注意配息來源,並警告業者不得誤導否則依法核處。但金管會的大動作,並未打擊投資人買高配息基金的興致。
基金通路主管表示,配息高低的確會影響投資人申購意願,不少投資人在買月配息基金時第一句話一定先問「配息率多少?」有些買高配息基金的投資人的確不了解高配息基金會配到本金一事,但也不是每一位投資人對高配息基金會侵蝕到本金訊息一無所悉。
該名主管說,有一位退休的投資人即指名要將其20多萬美元定存轉買高收益基金,即使理專告訴該名投資人,「基金淨值可能會下跌!」但該名投資人並不以為意,他跟理專說,他戶頭20多萬美元要留給子女的,每個月配息是他的「零用金」,他只在乎每個月有多少零用金,並不在意可以留下多少遺產給子女。
其實也不是每一檔高配息基金都會配到本金,根據晨星基金統計,截至2014年12月底為止,配息基金有50多檔基金級別(包括不同幣別),其中逾35檔基金級別扣除配息後,2014年基金報酬率還呈正報酬;但績效差的高配息基金,扣除配息後,年報酬率是負10%以上。
不過先鋒境外基金平台研究部指出,在各國持續降息或實施貨幣寬鬆政策下,殖利率逐漸走低,且有些基金為了要「高配息」而買高風險投資標的,因此,投資人必須先了解基金投資標的、基金波動度並深究高配息的背後原因,以免誤踩地雷。 (新聞來源:工商時報─記者黃惠聆/台北報導)

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