首創開放自主投資中信銀再獲任私校退撫儲金信託
2014年 01月 03日16:48
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中信金控及旗下中信銀
台北報導
中信金控旗下中信銀行三度獲任財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會委託，辦理私校退撫儲金信託，並於3日完成簽約。新制私校退撫儲金是國內首創以信託方式辦理的公辦退休金制度，透過信託法的保障而有「破產隔離」等資產保全的效果，並首創國內先例，開放私校教職員自主投資，除可依個人需求自主規劃外，更可望有效提升私校教職員退休資產運用效率。
目前中信銀行受託管理「員工福利信託」的客戶數達400餘家、逾22萬名企業員工與私校教職員工受惠，客群涵蓋不同產業類型之國內知名企業及學校法人，市佔率為同業之冠。
「新制私校退撫儲金暨原私校退撫基金信託」簽約儀式3日舉行，由教育部私校退撫儲金監理會執行秘書賴俊男、私校退撫儲金管理委員會董事長李天任及中信銀總經理陳佳文共同主持。陳佳文於致詞時表示，教育是國家發展的根本，中信銀爭取擔任私校退撫儲金信託銀行即是秉持此項理念，希望藉由提供便利及優質的資產管理平台服務，成為政府公辦退休金制度的最佳夥伴。
對於這次有幸三度獲任私校退撫儲金的信託銀行，陳佳文說，這對中國信託團隊而言，是很大的信任與肯定，未來中信銀行仍將與私校退撫儲金管理委員會共同攜手合作，除了繼續提供私校教職員所需資金帳務查詢及保管、會計及帳務管理等平臺服務，也將持續合作推動自主投資等相關業務。
中信銀指出，自主投資第一階段採取組合式投資標的方式，由私校退撫儲金管理委員會委託投資顧問進行初步篩選，選出520檔優質共同基金，再由專家學者組成的投資策略執行小組，進一步篩選出數個共同基金配置的投資組合。目前規劃有3種投資組合，依據投資者對風險承受度高低進行分類，分別為保守型、穩健型及積極型。
中信銀說明，其中，選擇保守型者，依據法令規定，政府有不得低於包含台灣銀行、土地銀行、合作金庫、第一銀行、華南銀行及彰化銀行等六家銀行二年期定期存款利率保證。截至2013年底完成風險屬性評估教職員比例為50.73%，其中保守型、穩健型及積極型教職員比例分別為9.15%、22.10%、19.48%。
新制私校退撫儲金由過去的「確定給付制」改採「確定提撥制」，由教職員、學校及教育主管行政機關按月共同提繳，待私校教職員符合現行退休、撫卹、資遣條件或中途離職即可領取其個人帳戶內儲金的本金及孳息總額，並創國內先例，開放私校教職員自主投資。

中信銀表示，私校教職員只要上網即可完成風險屬性評估、當月提撥投資選擇及庫存部位調整，並可自行設定停利或停損通知功能，只要退休資產觸及停利或停損點，平台將主動通知，有效協助教職員管理退休資產。此外，也可透過24小時自主投資平台，查詢個人帳戶內新制退撫儲金累積提撥金額及儲金運用收益等資訊，隨時掌握私校退撫儲金的提繳及運用狀況。