2024/07/14 14:09
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金管會三局今年上半年裁罰1.07億元,較去年同期略減。(記者王孟倫攝)
〔記者王孟倫/台北報導〕金管會旗下三大業務局公布今年上半年裁罰金額,合計為1億706.5萬元,較去年同期略減2%;罰鍰由高至低依序為銀行局的3965.5萬元、證期局為3441萬元及保險局為3300萬元。其中,銀行局是連續2年居「三局之冠」,而保險局是至少5年來、三局罰鍰首次最低。
這項罰鍰數字統計以金管會轄下銀行局、保險局及證期局的裁罰金額為計算主體,除了金融三業外,還包括上市櫃公司等。
由於2023年金管會開出罰單為2億5404萬元,雖然只有年減0.23%,卻是2019年以來、即5年最低紀錄,因此,市場也關注今年裁罰額,是否創6年新低?
根據最新統計顯示,金管今年上半年裁罰為1億706.5萬元,年減2%。
回顧過去,金管會統計依序為2021年上半年裁罰金額為1億6772萬元,2022年上半年為6668萬元、年減幅度高達60.2%;2023年上半年為1億925.5萬元、年增高達63.85%,過去數年的罰鍰起伏差距都相當大。
金管會官員直言,裁罰數字只能做為參考,也就是顯示這一段期間狀況,不具預測性,「無法用上半年開罰金額,來預測下半年的狀況或全年數字」。例如:2022年上半年金管會的裁罰金額為6668萬元,下半年大幅翻轉為1億8650萬元,全年合計2億5318萬元。
就三局裁罰狀況來看,銀行局今年上半年開出罰單今年最多,達3965.5萬元,而去年上半年同期也是銀行局居冠;證期局為3441萬元排第二,至於保險局為3300萬元最少;值得注意是,過去以來,保險局的裁罰金額多為三局最多或第二,罕見排到第三。
檢視三大業務局在今年上半年前三大裁罰案件,銀行局排第一名是台中商銀被重罰1200萬元,主因是董事長被控涉及挪用10億元公款,用來購買私人飛機、超跑等;第二、三名同為開罰800萬元,包括新光銀行因為理專挪用款項,與客戶資金不當往來,及國泰世華因為櫃員不當挪用資金。
保險局上半年裁罰金額前三大案件,第一是法巴人壽900萬元,主要是公司治理及內控缺失;第二是法巴產險的600萬元,涉及公司治理問題;第三有兩家,包括:台中銀保經公司及台灣人壽。
證券期貨局上半年裁罰金額前三大案件,第一與第二名同為120萬元,包括:時間投顧及國泰投信,至於罰款第三名為國票證券的110萬元。
此外,金管會編列今年度罰款收入預算為2億7468萬元,若以上半年裁罰金額來看,目標達成率為39%。
對於今年上半年裁罰金額較去年減少,金管會表示,主管機關裁罰目的,在於導正業者的缺失行為;況且,行政機關必須依法行事,每一筆罰鍰都是有所本,必須經過行政調查及相關程序,不會為了裁罰而罰。