雷曼倒閉爆雷！台灣金融業、財管客戶曝險高達800億元
2008/09/15 23:13 鉅亨網
【鉅亨網記者陳慧琳‧台北】
美國第 4大投資銀行雷曼兄弟今(15)日宣布將聲請 破產保護，外界關切台灣金融機構曝險狀況，金管會經過全面清查，今晚由副主委李紀珠出面說明，國內金融 機構(銀行、證券商、投信及保險業)對雷曼兄弟證券投 資及交易部位，目前粗估約新台幣 400億元，一般投資 人(主要為財富管理客戶)購買連結雷曼兄弟相關債權之 結構型商品總額，目前粗估約為新台幣 400億元，合計國內金融機構及一般投資人之投資及交易部位共約新台 幣 800億元。
李紀珠表示，光是銀行端，持有雷曼兄弟的股權、 債券及放款總額超過 100億元；至於保險、證券、投信 的持有規模還在瞭解中，金管會粗估金融業合計初估 400億元；而財富管理客戶也踩到約400億元地雷。
李紀珠表示，雷曼兄弟聲請破產保護，類似台灣的 重整，還沒真正破產，需視重整的情況如何，所以目前 不能斷言雷曼兄弟發行的債券都已經違約 (default)。 此外，是控股母公司聲請破產保護，其他子公司都仍保 持獨立運作。
李紀珠表示，台灣雷曼兄弟為子公司型態，業務也 較單純，沒有做承銷，資本額為新台幣 6億元，資產為 13.98 億元，當初因有防火牆設計，台灣雷曼的母公司 在新加坡，主要業務為較為單純之證券經紀，客戶主要為FINI，不具發行認購(售)權證資格，亦未辦理承銷業 務，目前看起來，在新加坡的母公司沒有受到太大波動，與聲請破產保護的雷曼兄弟控股公司關連性不強。
截至今晚10:30，包括：國泰金 2882(TW) 、安泰銀 2849(TW) 、高雄銀 2836(TW) 、永豐金 2890(TW) 、台 壽保 2833(TW) 、中壽 2823(TW) 已在股市觀測站重大訊 息中公布投資情況。
國泰金表示，直接曝險部位合計0.916億元台幣。
其 中，國泰人壽委外代操股票持有雷曼兄弟股票，成本共計270萬美元，約0.87億台幣。
國泰人壽另有1200萬美元 之公司債，惟已以CDS完全避險，故淨曝險為0。
國泰世華銀行計有衍生性商品交易0.046億台幣未實現利益。
而在間接曝險部位，國泰金表示，合計有9.616億元 台幣。
國泰世華銀行投資信用連結債券，計有曝險部位 3000萬美元，約9.616億台幣。國泰人壽與國泰世華銀行 持有CDO，目前本金皆無損失。
財富管理部位，國泰人壽投資型保單皆無連結雷曼 兄弟所發行之結構債。國泰世華銀行計有 7檔由雷曼兄 弟發行之結構債，共約新台幣 4.5億元。
安泰銀行也發布重大訊息，該銀行投資雷曼兄弟、 美林證券、 AIG部位餘額分別為新台幣7.72億元、5.11 億元、1.26億元，預估雷曼兄弟損失為新台幣5.33億元。
高雄銀行也公告投資雷曼兄弟總公司、子公司或其 所屬 SPC發行的金融商品投資部位為台幣5.68億元；財 富管理部銷售的財富管理商品計有 2檔，約台幣6.44億 元，為雷曼兄弟發行的連動債。
永豐金旗下永豐銀行持有雷曼兄弟證券發行之證券 化商品約新台幣6800萬元，已提列跌價損失新台幣6600 萬元，帳面未提列餘額僅新台幣200萬元。台壽保亦表示，並未持有雷曼兄弟所發行之任何股 票、債券。惟投資連結於雷曼兄弟衍生性商品之名目本 金共新台幣 13.52億元，其投資損失將視未來合約結算 價而定。
且台壽保的投資型保單皆無連結雷曼兄弟所發 行之結構債。中壽則透過重大訊息說明，該公司並未持有雷曼兄 弟公司所發行之任何股票、債券。