法人觀點：中信銀調查，男性理財工具股票占76%，台幣存款居次
2021/08/03 10:05 財訊快報／記者巫彩蓮報導

資金寬鬆全球股市維持高檔震盪，吸引投資人大舉投入，中信銀發布「2021男性理財趨勢大調查」發現，男性理財工具主要為股票，占了76%，其次台幣存款約62%；理財遇到的難題以「不熟悉市場趨勢，無法掌握進退場時機」為34%、「時間太零碎，無法好好研究」31%，以及「擔心市場波動，難以承受損失」占了31%為主。

該調查也發現，傳統投資理財模式受新型冠肺炎疫情影響，轉變成線上無接觸理財，七成男性財富管理客戶已使用無接觸理財工具，其中以「線上投資工具」的使用比例最高55%。

中信銀針對男性財富管理客戶進行網路調查，調查結果顯示，51至55歲的族群，或是家裡最小的孩子年紀為大學(含)以上者，一方面因為孩子慢慢獨立，家庭責任漸輕，另一方面則是接近退休年齡，「退休規劃」為較重視的項目，40歲以下未婚且無子女者，理財規劃最重視「累積夢想金」約50%。

保險規劃方面，調查結果顯示40歲以下未婚且無子女的男性，持有人壽保險約52%，癌症或重大疾病險44%明顯較低，中信銀建議，各階段男性及早規劃需要的保障，除了在意外發生時可以及早應變，有機會讓退休後可運用資金變多，無論是利變型年金險或是傷害險等。