勞退基金大賺 明年加碼股市
【聯合晚報╱記者陳素玲/台北報導】 2009.11.15 02:23 pm
今年是勞退基金大豐收的一年，截至9月底止，新、舊制基金合併賺了923億元，投資報酬率達10.7248%，不但是歷年最高，也將以往未達保證收益的錢都補回來。展望明年，勞退監理會預期未來伴隨國際景氣逐步復甦，明年股市可望維持偏多格局，投資股市比例增加，債券及定存比例則下調，預估明年股市加碼至少550億元。
勞退監理會表示，隨著全球經濟衰退情況回穩，新舊制基金投資效益也穩健成長，至9月為止，勞退基金規模9209億6872 萬元，收益數為923億9367萬元，報酬率達10.7248％，大幅超越最低保證收益率。去年新制基金虧損604億元，今年不但全數彌平，而且倒賺319億元，勞退監理會認為，這就是長期投資的效益展現，也就是只要不是買到完全沒有前景的市場，時間久了自然會回本。
以新制基金為例，去年勞退新制基金大虧176億元，463萬選擇新制勞工帳戶少分3800元，今年大賺376億元後，每位勞工可分到8122元。至於舊制基金，今年也賺了547億元。
勞退監理會已經完成明年資產配置原則。監理會分析，今年上半年以來，全球經濟在各國政府採取寬鬆貨幣政策，及大規模財政政策效果刺激下，第2季GDP成長率已反映出經濟衰退幅度逐漸減緩。而全球股市也在3月開始大幅反彈，MSCI 全球股票指數到9月底已上漲24.90％，其中我國股市上漲幅度更達63.56％。預期未來伴隨國際景氣逐步復甦下，明年股市可望維持偏多格局。
在此情況下，明年勞退基金資產配置與今年相較，將上調權益證券比例，下修債券及定存等固定收益。其中新制基金的國內股票由25%上調至27%，國外由13%上調至17%；國內債務證券由17%上調至18%，國外債務證券由17%下調至15%，銀行存款則由28%下調至23%。舊制基金國內權益證券由25% 上調至32%，國外權益證券由8%上調至9%，國內債務證券則由22%下調至16%，銀行存款由35%下調至33%。

udn行動版 m.udn.com，最麻吉的口袋媒體，最適合手機瀏覽的網站
【2009/11/15 聯合晚報】@ http://udn.com/