2014年05月03日18:42
在華南銀天母分行擔任理專9年的王雅薇，將自己的資產「三分天下」─保單、基金和現金，靠著這套簡單的理財方法，每年替自己多賺半年年薪，很多客戶也認同她的理財模式，至今總管理客戶資產已達到11億元。
1996年她踏入華南銀，從一般行員做起，開始接觸陌生客戶，2003年當時各銀行開始引進財富管理業務，2005年開始轉做理專至今。
這9年來，王雅薇練就一套「瞭解客戶」的方法，開頭的5分鐘聊天，她就可以約略判別客戶是「保守型」還是「積極型」。從沒買過股票、強調商品要保本、報酬率要5%又不能綁年限的，就是偏保守型客戶，她就請客戶只做定存。
如果客人直接指名要買哪一檔基金、也買賣過股票，就屬積極型客戶；還有一種是「聽說型」，客戶往往聽說哪一檔基金每年賺10%，就想跟進買，此時王雅薇一定先提醒：「會賺10%，也可能賠10%，一開始說清楚，就不會有客訴。」
王雅薇將自己的資產分成3份：保單、基金和現金。雖然有些保守，但許多客戶都非常認同。她說，保單可以強迫儲蓄，基金則要選自己熟悉的，股票基金要適時獲利了結，債券基金的月配息則可當零用錢；最後是現金，可隨時靈活的逢低加碼。靠著這套理財方法，王雅薇每年可為自己多賺半個年薪。（廖珮君／台北報導）