股風 發達集團營運長
來源:股海煉金   發佈於 2011-07-15 08:55

台新金(2887)

1.台新金在2009年出售台証證後,目前主要事業體以台新銀行為主,而其主要業務更以消今業務為主軸。消金風暴之後,歷經數年的調整,台新銀現有資產品質來到新高水準,甚至優於同業,獲利亦已開始回到正軌。
2.法人指出,台新金營運穩定成長,毛利率提升至71%,上半年獲利符合預估,總放款金額溫和上升、淨手續費收入成長以及消金呆帳回收金額高,今年EPS預估達1.7元。
3.去年台新金稅後盈餘77.23億元,每股稅後盈餘1.06元,每股淨值11.64元,獲利創下6年來新高;今年上半年來表現亦相當出色,並獲選MSCI權重調升股,法人持續買超。
4.網路團購商品及服務是台新金另一延伸營運觸角的通路,透過與知名團購網站合作,結合信用卡行銷,可望為公司增添新動能。另外,台新金已獲准赴大陸設租賃公司,將在南京申設,公司看好該項業務的營收挹注。
5.台新金去年EPS1.96元,股利0.93元,今年上半年EPS0.85元,以目前股價殖利率高達5.5%,本益比僅7.5倍明顯偏低,且獲利居金控第四位,股價相對落後應有上調空間。技術面,所有均線呈多頭排列,密佈於16.5-17.2間為下檔提供有力支撐,為具能攻可守優勢的個股;籌碼面法人長期佈局持股率47.8%,為波段潛力股。

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