台新銀行理財專員因12年來長期挪用客戶款項高達新台幣3.47億元，昨（22）日金管會正式祭出重罰3000萬元，創下金管會有史以來對單一銀行最重罰金，更要求台新金（2887）需增提資本59億元，並懲處一名主管，有二分行的業務暫停三個月。


銀行業頻傳理財挪用客戶資金弊端，重創金融業形象，更失去客戶信任，金管會2019年根據銀行公會提出的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，提出「理專十誡」，要求今年首季一律納入內控，且第2季以前完成全面查核報告。

而金管會推出理專十誡以來，仍有銀行持續違規，包括玉山銀行與國泰世華銀行去年均遭金管會重罰2000萬元與1200萬元。

台新銀去年11月再度爆發周姓理專挪用客戶逾3億元，金額破史上紀錄，且時間長達12年之久，外界高度關注，金管會終於正式開罰。銀行局副局長黃光熙昨日指出，台新銀行中和分行周姓理專自2008年7月至2020年9月挪用客戶款項及與客戶異常資金往來，受影響九名客戶數，所涉金額高達3.47億元；不僅如此，台新銀行西門分行、北大分行理專也均有涉及不當業務行為。

黃光熙表示，除了罰金，金管會並對台新銀提出嚴正要求。

首先，須通盤檢討此案缺失，並強化內控三道防線調查程序及處理機制；其次，全面檢討此案違規行為所涉經理人及職員責任。

黃光熙解釋，此案缺失主要涉及台新銀長期精簡分行櫃檯人力、偏重業務達成績效、對櫃員考核著重轉介銷售等制度文化，由於該制度是由通路營運事業處主導負責，經查林姓副執行長是從2006年8月起至2018年6月間擔任通路營運事業處處長，長期督導分行營運作業、負責理專獎酬制度，兩者間具高度相關，且林員現任務仍具重大影響力，至於個金執行長與案發重疊期間未達一年，因此沒有究責，早前的主管多已退休或短期任職。包括玉山銀、國泰世華銀及台新銀的懲處，都依不同情節輕重、時間長久及主管執責歸屬做出不同裁罰。