施羅德：2016台灣投資信心 首度倒退嚕
2016-06-22 14:46:12 聯合晚報 記者葉憶如／台北報導
施羅德全球投資人大調查報告今日中午出爐，2016年全球投資人心情保守又矛盾，既追求保本抗通膨，但又期望年平均報酬率有9.1%以上，遠高於全球股票平均股利率，其中台灣投資人對未來的預期報酬來到近三年最低，投資信心首度倒退，收益型仍是心頭好。今年首度調查台灣千禧世代，結果近七成投資不到2年，更急躁且內心不安恐甚於上一世代。
施羅德投資第三年在全球以及台灣共28個國家地區進行調查，結果顯示，在投資標的的選擇上，不論全球或台灣，投資人選擇商品偏保守，以保本、抗通膨同列首要；而台灣投資人更甚，以保本為優先。施羅德投信業務行銷長謝誠晃認為，全球金融環境不確定性升溫，在無所適從下、心理上容易發生矛盾，投資行為也容易出現盲點，更會無法達成投資目標。而施羅德推出投資心理分析師「Income IQ」，以科學、數據化方式幫助投資人釐清行為盲點，是可靠的投資顧問。
台灣投資人投資信心來到近三年低點。詢問台灣投資人對未來12個月投資期望報酬率平均為9.2%，低於2015年的12.1%與2014年的11.6%，是三年來首見衰退，並首度跌破10%，顯現台灣投資人態度趨不安。而產品選擇時偏保守，台灣投資人預計未來仍有三成，約29%資金擬投資於收益型產品，與2015年約30%相同；且台灣投資人平均持有時間又更短，僅2.7年，甚至有約31%台灣投資人平均持有資產不到1年，可謂「極短線」投資，僅13%投資人可達5年。
施羅德投資今年首度針對最具消費潛力的一代 「千禧世代」進行投資行為調查。「千禧世代」也被稱為「Y世代」，是1980~2000左右出生的世代，換算實際年齡約落在18~35歲之間。這個世代基本上是大量使用網路、科技世代，調查發現全球千禧世代投資態度上，矛盾程度更高。例如千禧世代更為急躁，平均投資期間僅2.3年，比舊世代少了約1.6年；此外就收益期望上，千禧世代甚至要求至10.2%，高於舊世代達約2%。
而台灣千禧世代投資時間低於全球千禧世代平均，僅2.1年，甚至有近七成、約67%千禧世代持有單一投資標的不到兩年。只不過，台灣千禧世代對收益期望較低、心態謹慎，僅8.7%，甚至比舊世代的8.8%為低，顯示千禧世代內心不安恐甚於上一世代。