《金融》美史上最嚴格金融監理伏克爾條款上路，國銀搞不懂
2014/04/12 14:01 時報資訊
【時報-台北電】美國史上最嚴格的金融監理伏克爾條款，本月起正式生效，在美國設有子行或分行的14家本國銀行，依照規定進行盤點、並完成回報銀行公會，台灣金融研訓院董事長許嘉棟昨天表示，國銀持續在法律遵循部門投入大量成本及人力，作了許多備戰對策，但因美方條款規範模糊，國內業者感到頭很大，「問題多過於答案！」
因應伏克爾條款自4月1日上路，台灣金融研訓院11日邀集法律學者專家、金控業法遵部門主管、國際諮詢顧問，為國銀同業說明，伏克爾條款通過對銀行業監理及經營的影響，吸引數百金融人士擠進會場。
國銀業者當場提出的眾多問題，綜合有四大項：其一，伏克爾條款的適用門檻資產100億美元，是指美國資產？或總資產？；其二，若業者違反條款規定，將涉及民法還是刑法？；其三，銀行自營交易部位，是否包括金控旗下證券子公司的交易？其四：自營交易是造市目的或避險目的，如何界定？
前金管會委員謝易宏從美國華爾街帶回第一手資料，在引言中指出，美國銀行業於伏克爾條款非常緊張，不斷在華盛頓DC進行政策遊說，「（諮詢費用）支出沒有上限」，而外國機構在美國地區的自營交易也被規範，歐盟、新加坡官方都表態，不允認同。他說，台資銀行在美國咸少投資高風險、投機性金融商品，若僅為了避險需求而產生的交易，善用境外適用的TOTUS規範即可。 (新聞來源：工商時報─記者陳碧芬／台北報導)