《金融》宏利：台灣投資者意向指數Q3下降，低於Q1
2013/11/14 09:47 時報資訊
【時報記者莊丙農台北報導】宏利金融集團發佈第三波宏利投資者意向指數(MISI， Manulife Investor Sentiment Index)調查，調查顯示，台灣投資者意向指數繼第二季度回升後，在第三季度再度下降，甚至低於第一季度水平；而儲蓄依舊是準備退休生活的首位。儘管68%的受訪者表示已經著手為退休作準備，但接近30%的受訪者很晚才開始計劃，未能給投資累積留出充裕時間。87%的受訪者對於能夠實現自己的財務目標表示樂觀，但僅8%的受訪者相信自己一定能夠負擔起理想的退休生活。
「宏利投資者意向指數第三季度調查結果指出，台灣投資者對於投資前景再度感到悲觀，台灣投資者意向指數由第二季度的+1降至第三季度的-9，甚至低於第一季度的-8。在接受此項調查的亞洲七個市場中，台灣受訪者的負面意向排名第二低，僅高於排名第一低、意向最為悲觀的香港。
出於對股市波動及美國聯儲局逐步退出量化寬鬆政策的擔憂，台灣投資者在第三季度對於現金以外的所有資產類別的投資意向都出現下滑，當中對於房地產及股票投資意向的下降尤為明顯。由於認為房價過高且預計可能出現調整，43%的受訪者表示目前並非投資於投資用房地產的正確時機。投資者普遍缺乏投資房地產市場的信心，即便是主要自住型住房投資的意向指數也降至-11。就股票/股市投資而言，市場波動性和上市公司利潤微薄是投資者認為當前投資時機不佳的兩大主要原因。他們對共同基金的投資也表現出類似的悲觀情緒，恰逢第三季度台灣共同基金行業出現資金淨流出達新台臺幣298億元。
為退休進行儲蓄依然是台灣受訪者首要的財務目標。68%的受訪者已著手為退休做準備計劃，然而近30%的受訪者直到退休前數年或子女畢業後才開始退休規劃。另外，調查顯示，87%的受訪者對於能夠實現自己的財務目標感到樂觀，但僅8%的受訪者相信自己一定可以負擔理想的退休生活。
從受訪者的情況來看，退休後僅20%的儲蓄和/或收入將來自保險和投資所得，比較而言，美國的這一比例為27%。事實上，台灣受訪者平均持有相當於25個月薪資的閒置資金，高於亞洲地區22個月的平均水平，僅落後於新加坡（39個月）和中國（35個月）排在第三位。過量持有現金及退休收入來源中投資比例過低支持了宏利金融的如下看法：即亞洲投資者在步入退休之際普遍面臨資產充裕、收入不足的問題。
而45%的受訪者預期在退休後將通過繼續全職或兼職工作來彌補收入，低於亞洲地區55%的平均水平，這從另一個方面說明國人或許還沒有為退休做好充分準備。令人鼓舞的是，在年齡48歲及以上的受訪者當中，僅9%指望在退休後依賴子女，遠低於亞洲地區19%的平均水平。另一方面，在48歲及以下的受訪者當中，有49%的受訪者有意供養自己的父母，遠高於亞洲地區42%的平均水平。