2026/09/03 17:28

〔財經頻道／綜合報導〕股市震盪，多數人開始擔心手中的資產會不會縮水，但有錢人的做法卻可能不太一樣。面對2026年剩餘時間的市場變數，他們有人獲利了結、有人轉進房地產與私人信貸，也有人選擇分散資產甚至交給專業人士管理。這5種布局，或許藏著富人面對市場風險的不同思維。
美媒報導，根據安聯人壽（Allianz Life）近期一項調查，只有25%的美國人認為現在是適合投資的時機，而有62%的人擔心，一場大型經濟衰退可能已經離我們不遠。
此外，有71%的人擔心市場波動可能傷害自己的長期財務規劃，因此，確保自己今年不要做出過於倉促的決定相當重要。了解有錢人目前正在進行哪些投資布局，或許可以從中找到一些值得參考的方向。以下就是富有族群在2026年剩餘時間選擇的投資理財方式。
1.先獲利了結
Vaquero Private Wealth理財規劃師暨管理合夥人Ryan Maynard表示，「目前市場對公開股票市場的估值有相當程度的擔憂，尤其是那些漲幅已經非常大的股票。有些估值指標顯示，目前股票的價格已經是1999年以來最昂貴的水準。」他觀察到，一些客戶正在獲利了結並持有現金。
有時候，最好的投資就是「不投資」。如果你對目前的經濟狀況感到擔憂，那麼保留現金也可能是一個合理的選擇。
2.投資房地產
Ryan Maynard指出，經過數年表現平淡後，房地產又重新受到投資人的關注。他表示「當一項資產長期落後於其他投資時，這正是有耐心的資金開始關注它的時候。」有錢人正在尋找可以長期持有的實體資產，因為他們可能不希望承受股票市場的劇烈波動。
3.私人信貸
Ryan Maynard表示，「我們還觀察到，投資者正在對遭受重挫的私募信貸領域表現出濃厚興趣，部分公開交易的產品交易價格正處於歷史低點。」許多富裕客戶正在尋求直接投資於企業的私募股權投資。
4.聘請財富管理人士
JustAnswer的會計師（CPA）暨認證理財規劃師（CFP）Harry Daniels表示，「有錢人會聘請私人財富管理人士，替自己管理投資。」根據他的經驗，富有族群會聘請專業經理人管理資產，而這些經理人的收入有很大一部分來自佣金與績效獎金。由於有錢人擁有足夠的資源，他們更願意將投資與財務規劃的這一部分工作交給專業人士處理。
5.分散投資
Daniels指出，受到持續的經濟壓力影響，富有投資人也正在進一步分散資產配置。由於市場仍存在經濟衰退的疑慮，有錢人透過分散投資來降低整體風險。
他分享，年長投資人正在尋找更加保守的投資方案，因此，相較於股票，債券與定期存單等能提供固定收益的資產，在投資組合中的占比可能會提高。
至於較年輕的投資人，投資態度則相對積極，他們希望提高股票的配置比例，同時降低債券與定期存單等固定收益資產的占比。