鉅亨買基金2022/01/22 11:09

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平衡型基金ESG股票升息鉅亨買基金
面臨市場狀況不明確時，許多人都會想找相對穩健的標的，此時平衡型基金就會成為熱門選擇。平衡型基金因為擁有多元配置的特色，廣泛納入股票、債券和其他資產，通常可以避開風險過度集中的問題。可是，每家基金公司幾乎都有自己的旗艦平衡型基金，本文精選市場最熱門的平衡型基金做比較，來看看哪些最適合你？
1. 全球平衡型基金比一比　
全球平衡型基金將國家風險分散整體全球投資市場，是最適合穩健投資人的選擇之一。下表比較目前熱門平衡型基金的特色：聯博多元資產收益組合基金是一檔組合型基金，主要透過購買聯博旗下的基金來做多元配置。而這檔基金以不錯的績效和高配息級別，吸引到不少關注。
M&G 入息基金則是相對配置比較保守，股票占比僅有 40%。儘管強調低波動，但由於近期債市受挫，基金表現相對落後。貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金，則是以近期最夯的永續主題 ESG 作為重要的選股哲學，降低整體基金波動，同時也締造不錯的績效。摩根多重收益基金除了股債之外，還納入了另類投資（包含衍生性金融商品操作和不動產相關資產），持有股債證券數最多。
資料來源：Lipper、基金月報，「鉅亨買基金」整理，資料截至 2021/12/31。* 波動度指的是三年年化標準差，以美元計算。** 此檔基金是組合型基金，因此是持有基金數，持有股數將比持有基金數更多。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，以美元計算，資料截至 2021/12/31。基金分別為貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 Hedged A2 美元、聯博多元資產收益組合基金 A2 美元、M&G 入息基金 A 美元避險、摩根多重收益基金美元對沖 A 股累計。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
2. 美國平衡型基金比一比
美國資產身為過去幾年的強勢資產，鎖定純美國平衡型基金也是市場的熱門選擇。其中，家喻戶曉的安聯收益成長以超強知名度和不錯的配息率，在台灣基金界裡快速成長。基金以各 1/3 的美國成長股＋高收益債＋可轉債，搭建出進可攻退可守的特色。　
駿利亨德森平衡基金則是以傳統約 60% 股票＋40% 債券資產的配置，打造出槓鈴式的投資。在提高股票潛在報酬率的同時，以傳統的避險性債券中和基金的波動度。以績效來看，這檔平衡型基金表現十分優異。富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金與其他基金不同的地方，在於股票部位高度布局價值類股，在升息的環境中較為有利。
資料來源：Lipper、基金月報，「鉅亨買基金」整理，資料截至 2021/12/31。* 波動度指的是三年年化標準差，以美元計算。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，以美元計算，資料截至 2021/12/31。基金分別為駿利亨德森平衡基金 A2 美元、富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 穩定月收益基金美元 A(acc) 股、安聯收益成長基金 AT 累積 (美元)。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
3. 台灣平衡型基金比一比
許多人忽略其實境內也有不少厲害的台灣平衡型基金，與境外平衡型基金調整較溫和不同，台灣平衡型基金通常股債比例的調整比較快速。由於高度仰賴管理團隊的觀點，台股平衡型基金大部分持股比例較為集中，但因為納入股票以外的資產，波動度低於單純投入台灣股市，因此更適合較穩健、沒時間看盤的人。 
資料來源：Lipper、基金月報，「鉅亨買基金」整理，資料截至 2021/12/31。* 波動度指的是三年年化標準差，以美元計算。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，以美元計算，資料截至 2021/12/31。基金分別為復華傳家二號證券投資信託基金、野村平衡證券投資信託基金、群益安家證券投資信託基金。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
鉅亨投資策略
基金操作上，建議如下：
選對適合的平衡基金，成功長期投資人第一步
平衡型基金適合不喜歡大幅波動的投資人，也是在市場狀況不明確時的好選擇。然而，平衡型基金選擇非常多元，建議從全球、美國和台灣三個不同種類開始下手。其中，全球與美國的波動較低，適合持續定時定額或是單筆投入長期持有。台灣平衡型基金則因為股債比重變化劇烈，適合想參與台股行情，卻又沒時間看盤的人。了解基金特色不同後，就可以從中挑出最適合你的穩健基金。