兆豐銀涉洗錢案 前立委建議財政部向蔡友才求償
今日新聞NOWnews – 2016年8月25日 下午12:25..
..針對兆豐銀行紐約分行涉入洗錢案一事，前台聯立委、成大國際金融法教授許忠信今（25）日於立法院召開記者會指出，兆豐金前董事長、董事及獨立董事，因未盡「善良管理人注意義務」，已明顯違法，建議財政部要求兆豐金對前任管理者追討被美方開罰的新台幣57億元。
針對兆豐銀行紐約分行涉入洗錢案一事，前台聯立委、成大國際金融法教授許忠信今（25）日於立法院召開記者會指出，兆豐金前董事長、董事及獨立董事，因未盡「善良管理人注意義務」，已明顯違法，建議財政部要求兆豐金對前任管理者追討被美方開罰的新台幣57億元。
兆豐金這次在美國被裁罰了1.8億美元（約新台幣57億元），由於我國政府對兆豐金擁有22%的股權，因此誰來承擔這筆罰款的爭議引發各界注意；許忠信直言，這將是本案的重點，他也提出自己整理的4大重點。
許忠信指出，首先，兆豐金在美國所簽署的是「經同意的裁罰書（Consent order）」，即是受處罰之人同意處罰方所主張的事實，因此裁罰的金額已是經過協商後同意；他說明，這表示兆豐金已經承認裁罰書中所主張的事實與理由，且也認為有疏失，所以已無法再上訴、救濟，因此這筆錢一定要付，國庫也一定會受損。
許忠信接著說，其次則是兆豐金在選任監督紐約分行人員方面有重大瑕疵，他進一步指出，兆豐金所選任的分行人員對美國法規、洗錢防制法，以及財政部要求一問三不知，如此一來內部的管控，如必須通報、定期檢討內控機制等事項就未能嚴格執行，才會兆豐金致使招到裁罰。
許忠信表示，第三點是裁罰處分書中提到，兆豐金總行對於分行的監控管理「漠不關心」。例如巴拿馬分行匯款去美國的帳戶，有些早已被關帳被退回，其中有些帳戶是連碼，甚至有匯款人跟受款人都是同一人的情形，再加上巴拿馬屬高洗錢風險地區，這些可疑的跡象使美方認定兆豐金總行對分行做為漠不關心。
最後一點，許忠信指出，兆豐金的紐約分行中有很多內部控管文件仍然是以「中文」為主，並未翻譯成英文，使美國紐約州金融服務署在監理方面產生非常大的障礙。
許忠信總結說，從前述幾點可以歸納出，蔡友才以及當時董事、獨立董事已經違反已經違反《公司法》23條第一項「善良管理人注意義務」，所以應該促請財政部要求現任兆豐金董座，對前任董事長及董事提起民事損害賠償訴訟，追償這57億台幣的損害賠償，為避免脫產，也應要求財政部立即對違法、失職相關人士的個人財產加以假處分。
至於若要追洗錢的話，許忠信則直言，裁罰書中僅說「洗錢監控不善」，並沒有說「因洗錢而受罰」，所以將來即使我們地檢署查證有進行洗錢的話，也與被開罰的57億無關，無法以此理由要求賠償；所以許忠信認為，應該雙頭馬車、同時並進，不過他也說洗錢方面雖為刑事責任，但只要涉案人聲稱「沒有故意」、「不知情」就可以規避責任，所以不看好洗錢的追究，因此從民事方面求償應是當前必要的事情。