金管會專案金檢九家銀行銷售TRF（目標可贖回遠期契約），九家全都涉嫌違規，被要求陳述意見，缺失率高達100%，歷來罕見。金管會將雙管齊下，透過法令修改及銀行公會自律規範，強化對TRF銷售管理。
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過去專案金檢的案例，很少有這種受檢銀行全數「中獎」、涉嫌違規可能被罰情況，顯示TRF銷售問題真的很嚴重，官員說，還好金管會及早發現。
銀行銷售TRF引發客訴，也有多家上市櫃公司踩到地雷，引發各界關注，立法院財委會今（19）日邀金管會針對相關議題作專案報告。
金管會官員昨（18）日表示，金管會在日常監理，發現銀行辦理TRF商品的交易量與獲利均大幅增加，且陸續有客訴事件發生，因此決定對這項業務規模與成長較大的九家銀行，發動專案檢查。
專案金檢結果，九家銀行都被查獲有缺失，只是缺失情節輕重不同。其中，永豐銀行已被處予糾正，並停止新承作TRF 商品一年，其餘八家銀行，也陸續被金管會要求提出陳述書。
金管會官員表示，金檢結果若發現銀行有違規缺失，金管會都會在準備對銀行開罰前，依行政程序法規定，讓銀行有陳述意見的機會。如果銀行的說明有道理，也不排除輕罰或不處分的可能；但若沒有道理，就會依原先的認定作出處分。
除了處分違規銀行外，金管會也將雙管齊下，透過銀行公會自律規範，及衍生性金融應注意事項等法規面修改，強化TRF銷售規範。
有關措施包括：同類型複雜型高的風險商品在初次銷售前，必須提報常務董事會或董事會通過；聯徵中心將建置客戶衍生性金融商品核給額度及動支情形查詢機制，以強化風險控管。
金管會也將要求，對於這類高風險商品，未來相關合約內容，應設有客戶停損退場機制，避免客戶承受無限損失。
至於銷售對象會否從嚴規範？金管會官員表示，在要求提供客戶停損退場機制後，風險將相對降低，因此，有無必要進一步限縮銷售對象，還要再進一步評估。