金管會今(20)日表示，「以臺灣為主之國人理財平臺方案」（下稱理財平臺方案）已於9月14日獲行政院核定，金管會將與相關機關共同推動辦理，以5大措施包括：推出發行各種人民幣計價金融商品、放寬國內基金與境內外結構型商品連結大陸投資標的及提供差異化管理誘因等，達成「國人服務國人理財」的願景。
金管會表示，理財平臺方案已經金管會邀集中央銀行、行政院大陸委員會、銀行業、證券業與證券投信投顧業者共同研商，分別從個人理財、集合投資及外匯市場三大領域，深入探討現行我國金融機構發展理財業務所面臨的問題，進而研提5大措施積極推動。
一、發行各種人民幣計價金融商品
「兩岸貨幣清算合作備忘錄」已於本年8月31日簽署，將自簽署後60日生效。金管會將陸續鬆綁現行國內證券投資信託基金、境內結構型商品、境外結構型商品、國際債券、投資型保單有關以人民幣計價之相關限制，讓國人在國內即可取得相關金融商品服務，毋須迂迴到海外投資。
二、放寬國內基金與境內外結構型商品連結大陸股價及匯利率等標的
金管會表示，已研議放寬對國內基金及全權委託投資資產投資大陸地區有價證券之限額限制，並與中央銀行共同研議對於境內外結構型商品得連結至大陸利率、匯率、股價等標的之配套措施。
金管會進一步指出，另將研議放寬境外結構型商品得連結臺股等國內有價證券標的，客戶將可投資於連結所熟悉之國內有價證券之境外結構型商品，亦可讓國內金融業者爭取與外國金融機構共同合作設計商品與操作之機會。
三、增加銀行可提供客戶之理財商品
金管會表示，我國銀行提供客戶理財服務自94年起蓬勃發展，總規模自新臺幣6.3兆元已成長至101年6月的10.7兆元。透過銀行提供境外基金、境內外結構型商品及保險商品，均已超過5成，銀行已成為民眾取得理財服務的主要管道。
金管會強調，配合兩岸貨幣清算機制完成簽署，以及前揭各項金融商品之開放措施，銀行將可於國內擴增相關金融商品理財服務，爭取客戶留在國內理財。
四、提升國內全權委託業者資產管理技術
金管會表示，我國證券投信業者所管理海外型基金的檔數及規模，已由89年的33檔、新台幣742.3億元，大幅成長至101年4月份之332檔、6，012.7億元，顯示國內業者在國外投資方面已具備研究或投資經驗，其中對於亞洲及大中華地區及市場更具有相對優勢之投資經驗。金管會將研議方案，促進國內產業發展。
五、提供業務差異化管理誘因、鼓勵銀行培育人才
金管會表示，為鼓勵銀行培育人才，金管會將提供銀行相關差異化管理之誘因，將銀行對人才聘用培育或新增金融商品研發預算等情形納為申請業務或金融商品准駁之項目，以達到擴大金融機構業務發展空間，進而增加金融機構業務收入，期能吸引人才並達到金融機構培植人才之正向發展目標。
金管會強調，理財平臺方案之推動，金管會將與中央銀行等相關機關共同協商推動辦理，並將適時對各界說明相關推動措施。金管會至盼國內金融業者掌握業務發展機會，積極開發本土金融商品並培植本地金融人才，以共同爭取我國於亞洲及大中華市場成長之契機，進而深化我國理財市場之發展。