資深記者 李錦奇
2025年8月4日 週一 上午7:28

存債領息族請留意!國泰投信旗下4檔債券ETF, 包括國泰10Y+金融債(00933B)、國泰A級金融債(00780B) 等,都將在8月18日同步除息,國泰投信已經公告初估的配息金額,想要參與領息的投資人,最晚要在8月15日買進,就能在9月11日領到錢。
國泰10Y+金融債(00933B)是每月配息的金融債ETF,指數成分債多為國際大型系統性銀行,是台灣首檔月配型及有收益平準金機制的債券ETF,這次初估配息0.072元,未能延續先前連續9個月配息0.082元。
每季配息的國泰 A 級金融債(00780B),這次要配息0.4元,連3季維持相同配息。
每季配息的國泰 A 級醫療債(00799B)要配息0.55元,連3季配發相同金額
一樣季配息的國泰 A 級公司債(00761B)要配息0.43元,低於上一季的0.49元,也是2023年11月除息以來的新低。
以上4檔ETF,除息日都是8月18日,最後買進日為8月15日,9月11日入帳。
國泰10Y+金融債(00933B)基金經理人游日傑指出,川普政府推動的對等關稅政策,雖讓全球民眾看得霧煞煞,但這正是川普一貫的談判策略,最終結果仍以美國利益為優先,無論是關稅稅收增加,或是吸引外資回流美國設廠,皆有助於美國經濟長期發展。
游日傑說,關稅稅率普遍較4月初的數字明顯降低,也使市場對通膨的擔憂降溫,聯準會未來降息的空間與理由同步增加。在股市創高後,資金也開始尋求風險較低、收益相對穩定的標的,債券ETF因此吸引更多買盤進駐。
在債券標的選擇上,游日傑建議,投資人可順勢搭配川普政策方向進行配置。川普重返白宮後,明確主張放寬對金融業的監管、減少政府干預,預期將提升銀行業的營運效率與獲利能力,進一步支撐整體金融債的表現。此外,美國6大銀行第2季財報表現優於預期,金融債在企業財務品質佳、殖利率較高的優勢下,投資潛力看好。
游日傑出,加上大型機構持續流入金融債,如台積電7月陸續公告購入摩根士丹利、富國銀行、花旗集團、美國銀行、高盛、摩根大通等金融債,顯示金融債已成為法人資金配置的重要部位。對一般投資人而言,直投債門檻高、流動性低,透過ETF如00933B即可一次布局多檔優質金融債,輕鬆效法法人投資組合。
目前金融債價格仍低於長期平均水準,以00933B為例,每張市價僅約15元出頭,對於想逢低布局、建立長期收益部位的投資人而言,是相當具吸引力的進場時機。
00933B每月配息,投資分布美國、英國、日本等,囊括眾多優質金融企業。截至7月30日,00933B今年基金規模逆勢成長,已達828億元。