《金融》境內基金有賺錢 投信要分潤


時報資訊
2020年8月21日 上午 07:58

【時報-台北電】境內基金收取「績效費」有譜！投信投顧公會近期通過「境內基金」可收取「績效費」的新機制，當基金打敗大盤一定績效時，基金公司可收取一定比例的分潤，投信投顧公會理事長張錫20日指出，實施該機制有二大好處，一是扶植小投信，只要有特色、績效好就能生存；二是有助人才培育，收取績效費可鼓勵留才。
證期局官員則指出，投信投顧公會確實反應有會員建議開放境內基金收取績效費用，但目前還沒收到公會來文，不知道具體內容。不過，現在國內架上的境外基金依當地國的規定的確有些有收績效費，惟比重不高，1009檔境外基金中只有50檔基金有此機制。
張錫表示，目前許多境外高收益債基金就有收績效費，香港、海外基金也有收，公會日前已研議未來境內基金若績效比大盤多6％後，就會收取20％以內的績效費，不過，會以絕對報酬概念來說取，不會讓基金賠錢還收費，至於收費標準還會再詳細研議。
張錫進一步指出，此項機制是以一定公式依每日淨值計算，假設今日基金淨值賺10％，比大盤多賺4％，基金公司就會就這4％取其中的20％，也就是0.8％作為績效費，但若隔天跌了，就會再扣回來已收的績效費，績效費每日是收取1/365，隨時反應在淨值裡。目前績效費的費率會依各家公司自訂，但上限為20％。
然而國內投資人可以接受基金賺錢、還被分潤的新作法嗎？張錫表示，投資人可以選擇有績效費或沒績效費的基金，以投信來說，不會每檔基金都收取績效費，可能就選擇一、二檔績效特別好的、投資人覺得不買可惜的「明星」基金來收取。
為何以往都沒收現在要開始收？張錫指出，主要是以前沒有公平的公式可計算收取標準，但現在有機器人理財業者大姆哥提出一個公平的公式，可兼顧投資人權益與產業發展。(新聞來源：工商時報─魏喬怡、彭禎伶／台北報導)