暑假留學遊學季節又到了，為了能讓孩子不在益趨國際化的競爭中被淘汰，多數父母都會期望給自己的孩子出國深造的機會。為滿足此一資金需求，萬泰銀（2837）推出「家富理財計劃」，讓客戶能從容應對、規畫海外留學計畫。
根據教育部公佈的資料，台灣2013年留學總人數約高達31，000人，然而隨著物價高漲，出國經費更是可觀，以選擇較熱門的美、英、澳主流國家留學深造，以碩士課程兩年來計算，須替子女準備約200萬元新台幣。
萬泰銀產品行銷處資深協理高國興建議，在規畫子女教育基金時，最好幫子女開立帳戶，以獨立帳戶來管理，不任意挪用，讓資金流動和目標累積都能清楚呈現，近期推出的「家富理財計劃」即十分適合一般中產家庭來運用、準備子女教育基金。
高國興指出，客戶申請加入此計劃後，可與配偶、直系血親（包括父母、子女）合併計算與萬泰銀行往來的總資產，全家合計達新台幣300萬元，每位家庭成員即可享有VIP貴賓權益及理財手續費優惠，還可獲得資產配置的專業諮詢服務。
長期下來，除了能省下不少的基金申購、換匯、轉帳等手續費外，還可藉由讓子女共同參與求學基金累積之理財過程，以循序漸進的方式引導孩子了解各樣理財工具的風險報酬等屬性，妥善建立正確的理財觀念。
萬泰銀表示，教育基金籌備，是愈早開始準備愈輕鬆，若在孩子小學時期就開始準備，運用時間複利的強大威力，每月不到5，000元，以每年投資報酬率10％計算，在15年後很有機會可以累積到200萬元的資金，從容應對、展開海外留學計畫。
反之，若是縮短至5年準備期，每月就需投入近26，000元投資金，壓力倍增，在方法上運用定期定額方式選擇具備多元資產配置、多元投資風格與多元經理管理模式的基金進行投資，並記得與理專定期檢視投資進度，可達事半功倍之效。