彭禎伶、魏喬怡／台北報導
70歲以上且國中以下學歷，是金融業的高風險客戶。金管會26日公布，為加強對弱勢族群客戶的交易控管，70歲以上、國中（含）以下學歷，或有重大傷病卡者，銀行不得主動向其推薦境內結構型商品，如近期極紅的雙元貨幣，若客戶堅持要買，銀行必須證明是客戶主動找上門，且要經主管覆審等。
目前如信託業行銷訂約管理辦法也有明訂，銀行銷售基金時，也不得主動對70歲以上且國中以下學歷的客戶，以當面洽談、電話、電子郵件及寄發DM方式主動推薦特定標的；另外保險局也有規定，銀行銷售投資型保單給70歲以上客戶，必須100％以電話事後確認投保意願，近期又請壽險公會研議是否強化相關行銷控管，例如70歲以上投保投資型保單必須子女陪同。
金管會表示，只是要求銀行不要主動向70歲以上且教育程度在國中以下的客戶，推薦較複雜的商品，例如結構型商品、投資型保單，但也有客戶70歲以上仍耳聰目明，且強調自己有豐富投資經驗，主動要求要買這類金融商品，則銀行要留存相關文件，證明是客戶自己主動上門，以免未來衍生不必要的糾紛。