鈞鈞 發達集團副總裁
來源:價值投資   發佈於 2023-12-15 12:15

國泰世華私人銀行台港星業務強勁 明年瞄準家族辦公室服務

【時報記者莊丙農台北報導】國泰世華私人銀行自2013年開辦至今成立滿10周年,創下「完善台港新三地服務平台」、台灣首家「未具證投信基金性質」境外基金的業者與「連續10年總資產管理規模雙位數成長」。國泰金(2882)旗下國泰世華銀行總經理李偉正表示,國泰世華銀行是台灣民營銀行第一家成立私人銀行,目前有3個據點提供服務,未來國泰世華私人銀行將瞄準「家族辦公室(Family Office) 」服務,有望成為下一個10年的成長新動能。 李偉正指出,國泰世華銀行2015年開拓香港分行私人財富管理業務,及新加坡分行私人銀行業務,建立完善台港星三地服務平台。國泰世華私人銀行締造連續10年客戶數、總資產管理規模雙位數成長的成績;以個別市場來看,截至2023年11月底,台灣、香港與新加坡服務據點,分別擁有年成長率近20%、超過40%與超過165%的表現, 國泰世華私人銀行執行長傅伯昇指出,10年來國泰世華銀行成長動能來自「專業、全面性、豐富與靈活」四大引擎,得以快速應對高資產客戶多元而複雜的需求,為其量身打造投資組合。目前私人銀行門檻是100萬美金以上,但隨著高資產客戶增多,未來有可能調整門檻。對於未來成長目標,傅伯昇表示,2024年台灣因本土企業狀況復甦,金管會對高資產也有很好政策推動,台灣地區明年業務成長可期;新加坡方面,原本純粹服務當地台商為主,現在非台籍客戶也在成長,主要東南亞與台灣商業往來增加;香港方面,投資平台完整,經濟也在復甦,2024年台港星三地成長目標希望維持今年動能。 未來,國泰世華私人銀行瞄準「家族辦公室」服務,傅伯昇表示,亞洲各政府推出多項優惠政策吸引家族企業在當地設立家族辦公室,而以新加坡政府最為積極,也成為亞太地區家族辦公室成長最快地方。家族辦公室是專為富裕家族,提供財富管理的專業機構以長期經營視角,家族辦公室轄下的企業貢獻之高現金獲利,多數選擇另類投資類別來實現長期投資的目標,以「私募股權基金」與「創投投資直接投資」為關鍵投資標的。傅伯昇指出,掌握高資產客群需求提升,將進一步連結家族辦公室服務資源,給予高資產客戶更全面與頂尖金融服務。2023年成立「專責投組團隊」,即針對高資產客戶及其家族辦公室提供集結金融專業及法令等服務。

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