國內財經：中信銀調查近五成民眾對理財規劃有憂慮，數位線上工具投資管道成長
2022/01/22 10:05 財訊快報／記者巫彩蓮報導

逼近農曆年年關，中信金(2891)旗下中信銀發表「2022新春理財調查」結果指出，雖受新型冠狀病毒疫情影響，仍六成以上民眾預期年終獎金會維持以往水平或成長，且將部分年終獎金移作理財，但同時由於擔憂缺乏退休規劃或存款不足，近五成民眾對理財規劃有憂慮，約有四成名民眾「有時間太零碎無法好好研究」、「不熟悉市場趨勢無法掌握進退場時機」兩大困擾。

「2022新春理財調查」針對中信銀行財富管理客戶進行網路問卷調查顯示，疫情影響民眾選擇投資管道，數位工具與線上操作由前一年的26%增至38%；理財規劃的三大憂慮，以缺乏退休規劃為主，占26%，其次是不知如何理財累積夢想金約20%，及擔心存款不足入不敷出約20%，調查也發現，民眾面對投資理財時容易遇到時間太零碎無法好好研究占42%，與不熟悉市場趨勢無法掌握進退場時機也有41%。

中信銀發現，親子理財已經是很夯的議題，根據結果顯示43%的父母會讓子女全部或部分自行運用壓歲錢，僅31%的父母可清楚掌握子女壓歲錢的花費流向。

面對民眾各式理財困擾，中信銀訴求「無接觸理財」服務，包括線上諮詢、智能理財和快捷下單一手包辦，民眾可善用智能投資理財服務「智動GO」，配合使用者的需求，以大數據演算技術協助打造個人投資組合，若市場發生重大變化，系統可自動調整客戶投資部位，定期追蹤目標達成狀態，協助客戶有紀律的管理資金。