防資金外逃 陸7月限制大額現金提領
04:102020/06/19 
工商時報
 
林昱均
為防止資金外逃、洗錢，勤業眾信18日指出，大陸近日發布公告，自今年7月起，台商企業如果要提領、兌現大額現金達人民幣（下同）50萬元以上，必須事先預約與登記，且大陸銀行會存取現鈔流水號，隨時掌握資金出入境情況。

勤業眾信（Deloitte）稅務部會計師徐曉婷表示，大陸近期發布《中國人民銀行關於開展大額現金管理試點的通知》，採取高度監管，台商個人也需留意各地方政府的個人帳戶大額現金標準，譬如河北省為10萬元、浙江省為30萬元、深圳市為20萬元，如果超過個人上限，同樣要向銀行預約、並登記提領原因等，而且會受流水號監測。

過去我國禁止直接投資大陸，不少台商在1990年代採用海外紙上公司西進投資，首先將台灣帳戶資金匯到免稅天堂地區如BVI、開曼群島等紙上公司帳戶，再轉匯到香港帳戶，以香港帳戶做為投資大陸專戶，有獲利再透過紙上公司匯回台灣。

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港版國安法即將上路，為防止香港資金出走，本次公告強調，人行深圳市中心支行將特別監測香港資金，包括監測口岸地區個人帳戶大額現金收支、分析境內外人士存取大額現金等情況。因此現在台商要將香港資金匯出到紙上公司，難度將大幅提高。