樂齡夯 平衡型基金最對味
2016-09-06 15:12:00 聯合晚報 記者楊雅婷／台北報導
人類歷史上最具顛覆性的人口結構改變在4年後就會發生，也就是說，全球老年人數將超過兒童，且兩族群差距將繼續拉大。中國信託投信表示，不同於被動的「人口紅利」，以50~70歲為主的樂齡族所衍生出主動的「人口勢力」消費商機更值得關注，掌握樂齡熱潮，建議投資人選平衡型基金最對味。樂齡族掌握較高淨財富(美國)。 聯合報系資料照
據美國統計局報告顯示，最快在2020年，全球65歲以上人口數量將超過5歲以下兒童。估計到2050年，65歲以上人口占全球人口比重將達到15.6%，反倒是5歲以下兒童占比為7.2%，等同兩位老人、才有一名幼兒。
中國信託投信投資長林瑞瑤說，隨著醫療科技發達，世界各國逐漸走向「超高齡社會」。活著已不是問題，活得好、活得快樂才是關鍵！目前50~70歲的樂齡族，多數是嬰兒潮世代、成長在全球經濟成長最快速的年代，同時也是當下身價最高的一群人。
根據統計，美國55歲以上的樂齡族是淨財富（總資產–總負債）最高的族群，且以65~69歲區間最富有，最低的則是「上有父母，下有孩子」的35~44歲中壯年。
林瑞瑤進一步提到，若將美國的樂齡人口所擁有的財富加總成為一個獨立的經濟體，將是次於美國、中國後的全球第三大經濟體，規模更甚日德法英等成熟國家，對全球經濟的影響力已不容小覷。
中國信託投信表示，從去年至今，訴求穩健的平衡型基金成市場主流，在眾多同一類型的基金中，中國信託樂齡收益平衡基金算是具「主題概念」的平衡型基金，同步投資樂齡商機股與靈活債。
此外，中國信託樂齡收益平衡基金還具備「FREE」四大投資特色：一、為國內首檔（First）樂齡收益基金，並會因應不同市況，動態調整股債比重，追求更穩健的投資效益；二、瞄準坐擁財富（Rich）的「樂齡族」消費力，將連帶推升樂齡概念企業的獲利興旺，成長潛力可期；三、投資一次到位，標的涵蓋8大（Eight）樂齡概念企業，從休閒活動的旅遊、飯店，近年蓬勃發展的醫美保健，到名車精品或資產管理，甚至是醫療照護；四、除台幣外，增加美元月配級別（Extra dividend），提供投資人每月配息、雙種幣別多元選擇，增加資金運用的靈活度。