本報昨舉辦「財富管理論壇」，由本報總編輯鄒景雯擔任主持人，與談人包括金管會主委彭金隆及多家銀行業者參與。（記者張嘉明攝）
〔記者鄭琪芳／台北報導〕本報昨舉辦「財富管理論壇」，本報總編輯鄒景雯致詞表示，全球比較發達的國家均面臨人口老化、甚至衰退的問題，這是一個「搶人」與「搶錢」的時代，在這個過程中，創新與科技的應用無疑是關鍵因素，且從法規到產品，均須引領潮流的改革。


不能依循舊規 暴力加入戰場

鄒景雯表示，隨著投資需求多樣化及金融市場蓬勃發展，財富管理不再是少數高資產者專屬的服務。就國家政策來說，打造有利於財富管理發展的環境，是邁向亞洲資產管理中心的重要一環；對銀行業者來說，擴大財富管理的規模，不僅是提升業務營收的關鍵，也是加強客戶關係的重要途徑。這些因素為銀行業帶來了前所未有的挑戰與機遇。
過去十年，得利於財富管理業務的發展，銀行手續費淨收益成長五十％，二○二三年超過二千億元；然而，擴大業務規模從來就不是容易的事，不管是國家或個別銀行，競爭都來自四面八方。現在新加坡、日本都在放寬各種管制，並以賦稅等優惠吸引外來資金；而全球比較發達的國家，還都面臨人口老化、甚至衰退的問題；因此，這是一個「搶人」與「搶錢」的時代。
「『搶』，代表著不能依循舊規，代表著要集中火力，以特別、甚至『暴力』的方式加入戰場。」她說，在這個過程中，創新與科技的應用無疑是關鍵因素，利用數據分析、AI等新興技術，為客戶提供更精準的投資建議及更個人化的財富管理方案，進而擴大服務範圍和客群規模。
不過，這樣「還不夠」，從法規到產品，均須引領潮流的改革。這次座談會就是為了「還不夠」的改變而辦理，希望藉由分享經驗、啟發思路，整理出可行方案，精益求精，以擴大台灣財富管理的規模。而主管機關與業者能夠開誠布公地直接對話，才能更有效地推動產業成長，《自由時報》樂於扮演這樣的橋樑，期待這次的討論能夠促使財富管理迅速再發展。