中信銀推家庭理財健診服務
【時報記者任珮云台北報導】中信金(2891)旗下中信銀行發表今年第二季「財富管理趨勢調查」報告，調查發現跨世代客戶的理財需求差異，三十歲世代較其他世代更重視「收入與支出金流」、「目標金」與「負債檢視」，顯示剛進社會的年輕世代想藉由收支控管，及早達成累積第一桶金的夢想。資產累積達一定程度的四十歲世代，與其他世代相比，最關心「投資損益」，在此階段如何讓財富持續增值成為重要課題。五十歲世代事業有成、子女逐漸長大成人，理財重點放在「退休規劃」，為自己精彩的退休人生做準備。屆臨退休之六十歲世代則較其他族群注重「傳承規劃」，期望將打拼大半輩子的資產傳承子孫，讓後代無後顧之憂。 為幫助民眾解決理財困擾，中信銀行即日起於全臺各分行推出「全方位家庭理財健診服務」，依據民眾人生階段需求，該行專業理財顧問將協助民眾了解應準備、已準備與缺口狀態，同時檢視子女教育金、夢想金、退休準備、醫療防護、家庭責任與資產傳承等六大理財目標規劃，並提供客製化健診報告。 中信銀行提醒，擬定理財計劃後，仍需定期進行檢視，由專業理財顧問根據不同情境進行試算與建議，才能依個人需求適時調整目標與理財規劃，打造財富自由藍圖。 中信銀行「財富管理趨勢調查」是針對該行財富管理客戶以網路問卷方式調查，有效樣本2，053人，調查期間自今年5月9日至5月16日止。結果顯示，59%受訪者有定期檢視家庭財務的習慣，檢視項目中，以「收入與支出金流」占最高（86%），其次依序為「投資損益」（83%）、「退休規劃」（48%）與「保險保障」（48%）。檢視財務時，最擔憂的事項為「投資理財績效」（47%）、「個人與家庭的收支計劃」（23%）及「退休規劃」（21%）。