北京１１月１３日電中國人民銀行副行長朱民１３日說﹐危機後的全球金融業呈現十大變化﹐而即將到來的２０１０年將是對金融業進行全面改革和全球金融結構調整的重要一年﹐“未來一年﹐金融業將會面臨巨大變革﹐這些變革已初現端倪”。
朱民是在中國銀行國際金融研究所﹑中國社科院國際研究學部等單位主辦的“世界經濟與中國﹕危機後的全球經濟金融格局”研討會上作此番表述的。
朱民指出﹐危機後的全球金融格局呈現十大變化﹕
第一﹐金融業尚有待穩定﹐未來金融業首要之務仍然是“挽救自己”﹐保持自己的穩定。朱民說﹐當前全球銀行業不良資產和“有毒資產”仍然很多﹐在不良資產清除掉以前﹐金融業難以穩定。
第二﹐金融業全面強化監管。監管架構改革方面﹐美國全面的金融監管改革﹑英國打出監管改革組合拳﹑歐盟金融監管改革艱難前行。朱民說﹐無論美國﹑英國還是歐盟﹐都在加強對資本金﹑流動性﹑金融衍生品﹑對沖基金等的監管工作﹐監管的加強無疑將影響金融業資本需求﹑盈利模式和規模擴張﹐這是一個非常重要的變化。
第三﹐在此情況下﹐金融規模縮小將難以避免。朱民認為﹐經歷危機後﹐經濟衰退幅度堪比“大蕭條”﹐盡管環比出現了局部增長﹐但同比復蘇力度依然疲弱﹐特別是全球貿易急劇萎縮。實體經濟需求下降﹐貿易急劇萎縮以及消費者財富﹑收入減少等﹐都導致金融需求的下降﹐金融業“瘦身”也就不可避免。
第四﹐金融市場發生巨大變化。股票市場籌資下降﹐債券市場分化﹐其中國債飆升﹑公司債增長﹑國際債和金融機構債停滯﹐全球資本市場的規模和結構發生變化﹐外匯市場交易量下降﹐衍生品市場萎縮。
第五﹐金融結構同樣出現調整和變化﹐居民修復資產負債表﹐公司部門持幣觀望﹐銀行國際業務下降﹐金融交易需求下降。
第六﹐全球金融業盈利結構和盈利水平發生變化﹐盈利水平整體下降而盈利模式在更多走向為實體經濟服務。
第七﹐全球資本流動在急劇減少。其中﹐全球私人資本流動大幅減少。
第八﹐巨型金融機構開始“瘦身”。比如﹐資產規模巨大的花旗集團分拆﹐德意志銀行資產規模大幅縮水。
第九﹐全球金融業地理區域結構發生變化。這也是一些經濟學家提到的經濟重心向東方轉移﹐金融重心也開始往東方轉移。金融力量此消彼長﹐全球增長格局發生變化﹐中國從世界工廠變為世界增長的火車頭。朱民認為﹐未來１０年全球經濟格局將發生巨變﹐新興市場將成為重要經濟體。
第十﹐大家都認識到這場危機的根源就是在金融全球化的同時﹐沒有全球的金融治理結構和機制﹐一個新的全球金融穩定增長的金融治理框架正在重構。
朱民進一步表示﹐隨著全球經濟格局的變化﹐金融格局將不可避免發生變化﹐“靜悄悄的革命正在發生﹐即將到來的２０１０年將是全球金融業進行根本改革的重要一年”。