經濟日報 記者趙于萱／台北報導
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投資顧問諮詢在加入了機器人輔助服務後，可大幅提升投資顧問的服務效率及費用競爭力。 美聯社
自動化理財已成趨勢，資產管理業者表示，金融科技將讓個人投資者在理財規劃更專業，提供具競爭優勢的服務與費用，轉變基金產業生態。
投信投顧公會昨（26）日舉行國際資產管理論壇，邀請貝萊德、安本、NN投資夥伴分享自動化理財顧問（robo advisor）在全球的發展情況。
安本資產管理旗下帕米寧（Parmenion）行政總裁麥偉略（Rennie Miller）表示，各國法規正朝基金產品資訊透明化發展，例如，英國銀行通路已不再銷售退佣的共同基金；美國、亞洲的銷售佣金制度也進行調整，推動自動化理財顧問在近年興起，財富管理端因收入受到衝擊，運作模式跟著改變。
麥偉略指出，現在投資者只要透過數位平台，就能獲得投資建議，不過，自動化理財有別於以往資產管理公司架構平台、開拓通路，追求基金銷售極大化目標，自動化理財訴求一套解決方案，涵蓋投資到稅負的建議，且交易、解說投資組合仍依賴人的輔助，「人」還是服務普及化的關鍵。
自動化服務幫助投資顧問分擔工作、提升專業，並節省客戶費用。以英國為例，投資顧問諮詢在加入了機器人輔助服務後，可大幅提升投資顧問的服務效率及費用競爭力。
貝萊德投信亞太區董事總經理戴米恩．慕尼（Damien Mooney）指出，目前許多投資人不滿服務費用過高，這是自動化理財受歡迎的原因。
同時，這也啟發了資產管理業者思考多年來除了銷售基金，是否提供投資人更好的服務品質。
戴米恩．慕尼說，自動化理財是財富管理界的福音，不過市場還在萌芽階段，未來主管機關的行動舉足輕重，包括現行佣金制度能否鬆綁，自動化設備的覆蓋率能否提高，若亞洲要複製成功經驗，必須結合主管機關及業者資源，循從大規模發展的模式。