〔記者李靚慧／台北報導〕凱基銀行個人金融總處長王開平指出，過去二十多年來，財管業務已從單純面對面「賣基金」，到現在線上線下虛實整合，銀行面對風險控管的需求，也從以往的「事後管理」，進化成需要事前檢視單一客戶資產，了解客戶是否適合這個商品，或該商品在此客戶的比重是否過高等，銷售後更須「售後管理」。

風控事後管理

進化售後管理

王開平表示，凱基金控今年進行正式更名，集團內也推動「ONE KGI」計畫，希望從客戶角度出發，整合子公司資源，提供客戶在銀行、證券、人壽等金控子公司中，都可找到適合的服務人員。
但他指出，在研議提供客戶財管商品時，發現金控子公司中華開發資本，雖有直接投資、私募股權業務等相關商品，卻無法提供給銀行財管客戶，主因是銀行沒有直接投資與私募股權業務的牌照，且凱基銀行資產管理規模（AUM）也未達標，自家集團優質商品只能支援其他大銀行；這牽涉到財管二．○管理規範，期待政策對於中小型銀行，能有更大彈性與開放。
他還說，凱基銀行在有些縣市僅一至二家分行、二個理專，依據現行理專輪調規範，據點少的中小銀行在輪調相當困難。且目前理專定位為客戶關係經理（RM），輪調制度如同破壞關係，當客戶資產越來越大，牽涉隱私、家族傳承，導致不少RM最後選擇離開，對財管業務是一大挑戰。