統一中小基金 定期定額報酬、夏普值雙高

• 2023.11.14 
 
• 03:00 
 
• 工商時報 陳欣文

統一中小基金定期定額報酬率及夏普值
已將目前網頁的網址複製到您的剪貼簿！
美債殖利率衝破5％，台股隨全球股市重挫，險失萬六，但短短幾個交易日快速反攻700點，讓投資人難以掌握進出場時機，面對國際市場系統風險、資金流向和產業需求，台股出現較大風浪。理財專家建議，盤勢變化快速，稍一遲疑可能就錯過最好加碼時機，使用定期定額，不需擇時，還能確保有一定部位留在場上，參與股市行情。
理財專家表示，台股易受到外資賣超壓抑的權值股，今年中小型股在內資助威下，表現相對突出，帶動相關基金績效。台股中小型基金中，近一年累積報酬率居冠的統一中小基金，定期定額也同步躍居榜首，這檔基金一年定期定額報酬率達到22.55％，創加權指數的10倍以上報酬，也是台股中小型基金一年定期定額報酬率平均值的2倍以上。
對長線投資人來說，定期定額往往是5年、10年以上的計劃，統一中小基金十年定期定額報酬率高達121.97％，讓這檔基金投資人比投資三大指數，搶先完成財富翻倍夢想。由於中小型股股性活潑，許多投資人擔憂中小型股基金波動較大，但若以基金界的CP值「夏普值」來看，投資台股中小型基金還是比較划算；夏普值的定義為投資人每承擔一單位風險，所能獲得的相對報酬。
理財專家指出，近一年台股三大指數的年化夏普值皆在1以下，即這段期間大盤投資人在承擔風險時，卻沒辦法獲得同等的報酬。其中又以加權指數的夏普值0.7最低，電子及OTC指數則在伯仲之間。但台股中小型基金近一年年化夏普值平均，卻達到1.1，統一中小基金更是高達1.34，簡單來說，在承擔同樣風險時，能獲得更高的報酬。
統一中小基金經理人陳之硯認為，三大要素包括企業獲利重回成長軌道、產業庫存調整近尾聲、市場期待明年聯準會啟動降息，為台股基本面及評價面帶來利多，後市有望震盪上揚。看好AI、網通及伺服器族群，因具備強勁基本面，有機會出現較強勢表現。