HOPE四步驟 親子理財樂 簡單學儲蓄 長期累積教育基金
2009年03月26日蘋果日報
理財專家指出，親子理財要快樂、簡單、不複雜，讓小朋友可以聰明理財。
【李亮萱╱台北報導】給孩子魚吃，不如教孩子釣魚。為讓孩子從生活中了解儲蓄與金錢進出的理財觀念，這幾年台北富邦、上海、渣打與聯邦銀行等都陸續推出針對兒童量身訂作的專屬帳戶，讓小朋友可以聰明理財。德盛安聯投信執行副總段嘉薇表示，親子理財的意義，就是與孩子們一起學習，一起「快樂賺慢錢」，並可遵循「HOPE」四大步驟。
從小做起
段嘉薇表示，以快樂的態度（Happy）及明確的目標（Objective），進行耐心的投資(Patient)，但最重要的是要以簡單的方式(Easy)，讓親子在沒有壓力下逐漸培養正確的金錢觀，孩子們從小就會知道理財一點也不困難。此外，與孩子共同討論理財目標後，也要一起擬定達成目標的方法，才可一起共同快樂賺慢錢。
贈周年禮深得童心
這幾年有不少銀行陸續推出兒童專屬帳戶，其中，台北富邦銀行針對20歲以下所推出的兒童帳戶，目前已有14萬戶，每年約成長2成。
台北富邦銀行金融服務總處副總任曉雲說：「兒童理財帳戶就是為了讓兒童了解金錢只是工具，不是萬能的，以及施比受更有福的意涵。」該帳戶除了讓小朋友儲蓄外，也提供父母為小朋友以定期定額基金的投資方式，長期累積教育基金，甚至提供保險、信託、零存整付定儲等理財工具。
渣打銀行也與香港迪士尼樂園合作推出Star Savers渣打星願帳戶，以存款、基金、保險等優惠，鼓勵親子共同理財、為下一代儲蓄未來。不過，必須8萬元才可開戶；至於上海、聯邦銀行也都推出卡通存摺吸引12歲、15歲以下小小客戶，據了解，有些富爸爸、富媽媽會利用2人每年222萬元的贈與免稅額度，逐年將錢轉進兒童帳戶中。
開戶最好全家出動
不過，銀行專員指出，家長若要幫小孩開戶，需準備的資料包括，父母親雙證件，小孩健保卡加戶籍謄本，小孩印鑑加上父母其中一人印鑑。若父母親其中一人不克來行辦理，須檢附委託書，此外也有一些銀行會要孩子親自簽名，因此開戶時最好全家一起出動。