• 2026.07.02 
 工商時報  

國泰金控總座李長庚他坦言，這次內控失靈的根本原因，是一場由多個環節疏漏交織而成的連環烏龍。圖／本報資料照片

國泰投信誤踩利害關係人交易風波，國泰金控總座李長庚1日首度出面「說清楚、講明白」，他坦言，這次內控失靈的根本原因，是一場由多個環節疏漏交織而成的「連環烏龍」；他特別引用前英國首相邱吉爾名言「千萬不要浪費一場好的危機」（Never let a good crisis go to waste），國泰將虛心接納各界批評，以此慘痛教訓為契機，提升金融機構的治理與風險防範水準。
國泰金說明，前國泰世華銀行董事長郭明鑑擔任世芯-KY獨董時，確實有和金控、銀行關係人交易管理系統申報；但郭明鑑可能沒注意到投信的相關規範，兼任投信董事的他也需要和投信利害關係人系統申報，國泰投信的資訊系統並未看到郭明鑑申報擔任世芯-KY獨董的資料。
李長庚表示，投信的內控制度原本就不只仰賴董事自行申報，還包括內部定期檢核、覆核及與金控資料庫進行比對等機制。即使郭明鑑未向投信申報，投信仍應透過既有的覆核程序發現並補正，但此次第二道防線並未發揮作用，最終沒有攔截到相關資訊，這一連串的烏龍，導致公司的鉅額損失。
李長庚解釋，此次事件較為複雜，也與不同金融法規對「利害關係人」的規範不同有關。金控法、銀行法及保險、證券等法令，對關係人交易採取的是管理機制，只要符合董事會重度決議等條件，即可依法進行交易；但投信投顧相關法令考量管理的是大眾的資金，對利害關係人交易採取更嚴格的限制，原則上不得進行關係人交易。
因法源依據、規範範圍及法律效果均不相同，國泰當初建置了不同的管理系統，再透過定期資料比對相互檢核，而此次問題正是出在投信端的比對程序未能發揮功能。
李長庚強調，2025年7月在進行比對時，投信端並未比對出郭明鑑兼任世芯-KY董事的資料，錯失及早發現的機會。他表示，郭明鑑擔任投信董事已有多年，過去兼任的都是海外公司董事，世芯-KY是他首次兼任台灣上市櫃公司的獨董，才會涉及法令對利害關係人揭露的相關規範。