「你不理財，財不理你」，理財視角下的人生
「理財」一詞，在我國最早可以追溯到《易經 繫辭》：「理財正辭、禁民為非曰義。」這裡的「理財」，重在理國之財，但也包含了理家之財。伴隨著宏觀經濟和金融市場的快速發展，股票、基金、債券、保險、外匯和投資信託等金融產品已成為人們日常生活的一部分，在傳統模式下，銀行金融產品的創新能力有限，證券公司的交易模式單一，基金公司客戶開發能力較弱，保險公司營銷管理粗放，而個人理財業務在使各金融機構間加強合作、取長補短的同時，也讓自身得到快速發展。
人的一生，在一定意義上是一個不斷滿足自身各種物質和精神需求，追求整個生命階段效用最大化的過程。馬斯洛曾經提出了著名的需求層次理論，即人們的需求從低到高可分為：生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我實現需求。人們在不斷追求滿足更高層次需求的過程中，財產的獲取、保護和運用是一個無法迴避的現實問題，因而理財不可或缺。
「人生世上風波險，一日風波十二時。」人生道路上充滿了不確定性，這種不確定性增加了人們對安全的渴望。它既包括個人自身規避風險的需要，又包括對國家提供安全環境的要求。它需要充分的風險管理與保障，如完善的社會保險、商業保險和退休福利等，只有未雨綢繆，才能抵禦不期而至的風險。
人生是一個追求生命滿足感的過程，也是一個自我實現的過程。這種實現包含兩方面：一是實現自我的經濟價值，即努力滿足自己的物質需求，並且創造的價值要贏得社會的尊重和認可，為了實現這一價值，人們需要努力「開源」，在提高收入的同時關於用各種理財工具增加自己的財富；二是實現自我的社會價值，即個人對社會的貢獻和創造，這種價值的實現將給人們帶來成就感和滿足感。
叔本華認為，人生是一種不簡單的重複。儘管人們的生命過程各不相同，但最終是要在一個無法確定的時間裡走向一個確定的終點：死亡。死亡不可避免，故財產傳承幾乎是每個人都要面對的問題。而藉助理財工具就可以延伸個人意志，在家族成員間妥善分配財產，保存家族財富，打破「富不過三代」的怪圈，實現財富的代際相傳。
綜上，理財視角下的人生，是一個不斷追求生命滿足感和自我實現的人生，是不斷追求更加富麗多彩的人生，更是一個有效地安排個人和家族有限的財務資源，理好財，當好家，努力實現財富保值增值和生命滿足感最大化的人生。