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瑞信證:中信金、台新金表現優於大盤
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發達公告
yoyo
發達集團監察人
來源:
財經刊物
發佈於 2010-09-10 12:24
瑞信證:中信金、台新金表現優於大盤
8月金控獲利陸續出爐,瑞信證給予兩家消金龍頭金控中信金(2891)、台新金(2887)的投資建議均為「表現優於大盤」,中信金目標價為23元,台新金目標價為16.5元。
中信金(2891)8月份自結盈餘,合併稅前及提存前盈餘為17.61億元,呆帳提存1.27億元,8月份單月合併稅前盈餘為16.34億元,稅後盈餘則為14.24億元。累計前8月合併稅前盈餘126.33億元,累計合併稅後盈餘102.71億元,每股稅後盈餘(EPS)為1.03元。8月份獲利較7月份增加,主要是受到利差擴大及財富管理手續費增加的影響。中信金子公司中信銀8月份合併逾放比約0.63%,逾期放款覆蓋率約195.86%。中信金信用成本持續下滑,今年前8月僅有11億元,瑞信證調整中信金2010-12年的獲利預估,分別為2010的EPS為1.5元;2011的EPS為1.83元;2012的EPS為2.15元。
至於台新金,8月稅後盈餘為8.3億元,累計前8月稅後盈餘為54.5億元。台新金下半年獲利將有較出色的表現,特別是在彰銀出售土地挹注獲利上。瑞信證給台新金近三年EPS的預測分別為:1.24元、1.44元及1.67元。
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