中國信託商業銀行今天與資誠聯合會計師事務所發表「台灣高資產客群（資產3000萬以上）財富報告」，預期今年台灣高資產(3000萬)客群將成長至31.7萬人，資產規模有望突破18兆台幣，高資產客群對於中國大陸、美國的投資熱潮退燒，未來3年將資金轉向印度、東南亞等新興市場，並將加碼海外債券與投資性房地產配置。
中信銀行個人金融執行長李玉秋表示，這份報告調查客戶不同的投資目的、行為與風險偏好，有助於中信銀行提供高資產客群更完善之財富管理服務，包含資產配置、退休、傳承、稅務、不動產及金融產品資訊等全方位理財建議與規劃，以滿足客戶需求。
儘管全球政經局勢動盪，包括英國啟動脫歐談判、歐洲民粹主義興起、美國川普政府貿易策略以及東北亞、中東外交政策等事件，近3年臺灣高資產客群持有海外投資配置的人數占比仍呈現上升趨勢，顯示海外投資為高資產客群資產配置重要一環。
李玉秋執行長提醒投資人特別注意三項重點：全球法規的變化如全球稅務資訊交換協定、防制洗錢法規的實施等，將影響全球市場對投資資金的審核嚴謹度；境外所得將對投資人稅賦產生影響；選擇資訊相對透明、容易管理且值得信賴的金融機構進行資產管理，可避免資訊不對稱的市場風險。
「台灣高資產客群財富報告」也顯示，67%高資產客群將在3年內啟動傳承計畫，56%客戶表示將採取財富管理機構所提供之理財建議，尤其在「財產移轉規劃與諮詢」、「稅務、會計、法律諮詢」與「家庭財富擴張與投資」等構面更重視這些建議。
資誠會計所師事務所所長周建宏指出，高資產客戶年成長3.6%超過GDP成長，建議財務規劃可從稅務及非稅務兩面向進行思考，稅務面向依不同資產屬性選擇傳承方式與時間，並將全球化投資產生之稅務問題納入考量；非稅務面向則可以家族資產的和諧傳承為目標，並思考如何運用家族信託，同時達成「給予」及「掌控」之效果。（林巧雁／台北報導）