勞動基金9月又慘虧！「近10年平均績效曝光」股神一席話點破該不該自提
13:492023-11-09
旺得富理財網
黃順德
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勞動基金以多元方式分散布局，短期評價雖受金融市場大幅下跌影響產生帳面損失，長期投資績效仍屬穩健。（示意圖/達志影像/shutterstock）
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勞動基金運用局 9月勞動基金慘虧781.9億元，且連 2個月呈現虧損；對次，勞保局表示，勞動基金以多元方式分散布局，短期評價雖受金融市場大幅下跌影響產生帳面損失，長期投資績效仍屬穩健。
勞動基金（含新制勞退基金）並非以績效為主要的目的，勞工如何評估是否參與勞退自提？自身是否有投資理財能力將是關鍵，專家建議，如果沒有投資能力，是否能接受資金閉鎖期（60歲才能提領）。
再者，年輕勞工族群長期採取指數化投資台灣市場（例如0050、006208等）有機會獲得更好的報酬，但要評估績效是否能像勞退基金分散風險、維持穩定年化報酬率，股神巴菲特（Warren Buffet）說過，「請記住，股市有躁狂抑鬱症。」如果無法平常心看待市場波動，自行投資就不會是好選擇。
新制勞工退休基金是由勞動基金運用局來操作，其組成與績效打不贏台股的原因，重點在於資產配置的差異，事實上，整體勞動基金近10年多平均收益率為4.88%，國保基金近10年多平均收益率為5.22%，長期投資績效穩健。
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