【時報-台北電】
金管會積極佈局開放陸客來台理財的相關業務，把國際金融業務分行（OBU）、國際證券業務（OSU）規則確立，國際保險業務（OIU）預估9月間也能向行政院呈報草案。專為富裕族群理財的土洋銀行私人銀行部門對此的反映不如主管機構的熱絡，不願具名的私銀財管顧問表示，從對大陸開放投資至今，陸客來台提出「理財」要求，只設定2大目標：買台灣公司、買精華地段房地產，加上美國肥咖條款當前，銀行已經不能碰「跨境客人」的海外資金。
少數國銀擔心在台灣的理財投資報酬率不如大陸境內一般水準的高利率，對陸客的吸引力恐會大降，外銀私銀部門則不認同，因為台灣市面上的一般理財商品，對於穩健投資型的客戶就可以達到5％～8％的全年投報率，主要是能在幣別計價、地區及類別同時具備多元選擇，更何況大陸投資客相當偏愛台灣的房地產或台灣企業，因此不一定要到OBU、OSU、OIU都齊全後，才能展開陸客來台理財的行銷策略。
業界人士指出，台灣的理財市場進步很多，對外競爭力持續強化，國人對銀行財管部門的信任度高，各家銀行財管部門的總管理資產（AUM）幾乎都有倍數成長，可以輕鬆處理任何理財的新增業務。
業界預估，陸客來台理財的兩大困難，其一，大陸新客戶需自備好「台灣錢」，即說明清楚資金來源，其二，未來要自行想辦法排除未來會需在大陸繳稅的可能，因為兩岸租稅協議還沒完成，在台理財獲利將需兩岸同時繳稅。(新聞來源：工商即時 陳碧芬)