2011-09-17
〔記者盧冠誠、陳梅英／台北報導〕對於瑞銀爆發交易員越權交易案，金管會表示，台灣銀行內控與金管會檢查機制嚴格，不至於發生類似事情，但已密切注意瑞銀到底是哪個環節出問題；公股行庫主管也強調，國內銀行均嚴格執行停損機制，以三商銀為例，交易部門只要損失超過九億元，就得退場。
金管會銀行局副局長邱淑貞表示，目前還不了解瑞銀交易員到底是用什麼方法躲過內控機制，但很顯然一定是內控出問題。
通常台灣的銀行在「前台」交易室進行的交易下單行為，若沒有授權是無法透過電子傳輸完成交易的，且「中台」會計室會對交易款項再做確認，交易方也要求有確認手續，等於雙重控管；此外，金管會每年會針對相關內控機制做檢查，發現問題立刻處分。
邱淑貞說，台灣從國票楊瑞仁案後，除了一些行員小舞弊外，幾乎未再出現如霸菱、瑞銀這類惡棍交易員案例，但將要求金融業提高警覺。
公股行庫交易室主管則認為「一定有共犯結構」，因為瑞銀這種知名銀行，不可能只因一個交易員就捅出這麼大的樓子，一定是等到整個部門無法隱瞞，才會往上呈報；因為交易室分為「前台」（建立或結清部位）、「中台」（風險控管）及「後台」（交割作業），不可能只靠一位交易員就能隻手遮天。
行庫主管表示，通常外銀每個交易部門的年度獲利目標約一百支（每支一百萬美元），若損失達三成（三十支或三千萬美元），就會停止所有交易，必須等下年度目標出爐後，才能重新建立部位；這次瑞銀虧損二十億美元，等於大虧兩千支，與一般三十支即面臨停損，差距相當驚人；國內銀行則大都以獲利目標三成做為停損點，三商銀只要損失達九億元，就會停止所有交易。
行庫主管認為，外銀的績效獎金制度，也是交易員積極建立部位的主因，以國內的外銀交易員為例，只要達成績效，年薪幾乎是十萬美元起跳，交易室主管或明星交易員甚至可達五十萬美元；但每位交易員必須背半支到三支的盈餘目標，第一年達不到留校察看，第二年就得捲舖蓋走人，能在同一家外銀待四到五年，就算資深。