本帖最後由 巴斯奈諾 於 14-08-06 08:58 編輯
【時報記者任珮云台北報導】中信金 (2891) 2Q法說會後，外資看法多偏正向，8大外資大都給予「買進」「加碼」評等，僅花旗和高盛給「中立」，目標價高低區間在20~25.5元間。外資普遍認為，中信金的放款得宜，尤其是在外幣的放款更為強勁，且外資產品質也持續改善，另外併購東京之星後可望增加獲利挹注；至於仍有待觀察的是第二季NIM呈現下滑，且TMU收入也減少。
中信金2Q法說會，受惠東京之星廉價購買利益貢獻下，年化股東權益報酬率創下27.74%的高峰，廉價購買利益規劃放在銀行帳上，充實資本，暫不做明年的股利配發。未來也將從放款總合、財管及資本市場三方著手，持續強化東京之星營運，對長期發展樂觀。
中信金上半稅後盈餘284.78億元，創下歷年同期高峰，年化股東權益報酬率27.74%，資產報酬率1.94%，每股稅後盈餘1.94元。第二季NIM為1.57%較上季下滑2個基本點。中信金旗下的獲利核心中信銀行，上半年累計稅後盈餘為253.18億元，年增118.6%；其中，東京之星6月開始挹注獲利，依台灣國際會計準則(IFRS)，東京之星單月稅前獲利貢獻3.31億元。中信人壽累計上半年稅後盈餘為9.83億元，年增6.8%。
併購東京之星後，經營階層認為個金財富管理端有很大空間可以改進，而資本市場端也是中國信託獲益良好的來源，中國信託會帶入資本市場業務與TMU業務。
8大外資的評等及目標價如下:小摩「加碼」目標價24元；里昂「買進」目標價25元；聯昌證「加碼」目標價25.5元；巴黎證「買進」目標價23.6元;瑞信證「表現優於大盤」目標價24.5元;花旗證「中立」目標價20元;高盛「中立」目標價21.5元；美林「買進」目標價24元。