兩岸三通加值版--雷曼兄弟倒閉已經過了三個月，在各國政府極力救市下，金融機構的倒閉風險已經大幅降低，金融海嘯震央的的美國銀行股如原本瀕臨倒閉的花旗銀行，短短13個交易日從3.05美元的10年新低價反彈到8.53元，漲幅高達280%，既然國際股市已經脫離倒閉風險，也就是本波3955點以來我們鎖定跌深且具備低股價淨值比優勢的公司進行波段上的佈局，看看金融股的行情，一路走來似乎已經跟上國際的腳步，12/6起，三個交易日金融指數大漲16%，我們鎖定的台新金(2887) 與中信金 (2891)都是之前深受流言困擾的超跌金控股，尤其在成長性消失的年代，一般投資人對高價股的追價意願不高，因此股價低就是反彈行情的最大利多，在以銀行為主的金控當中，台新金的股價最低，若用淨的角度來看，反彈後公股金控P/B比普遍在一倍左右，僅兆豐金 (2886)0.7倍較低，而民營金控的P/B大約都在0.6-0.8倍，也就是說民營金控股價反彈有大幅的補漲空間。
而江陳會後明春簽訂MOU，中國銀行有機會參股台灣的銀行這些後續發酵的利多也是本波看好金控股的另一重要因素，尤其陸資直接點名中信金與台新金的傳聞並非空穴來風，主要是這兩家金控所擅長的消金業務正好是陸銀較弱的業務區塊，一旦消金業務透過MOU登板中國，光台商在中國每年約1.8兆放款需求，外資某機構更預估中信金有機會每股獲利達到42.9元，顯是台灣三通後的不良體質已經快要貫穿任督二脈，投資人長線時在該多加留意。2008年台灣開創了歷史的新頁，兩岸基於經濟利益達成三通的協定，台灣的資產價值在多年來普遍被低估的情形可望扭轉。也就是說兩岸三通將促使台商資金回流，亦有利大陸人士來台成本降低，兩岸往來可望更頻繁下，台商更有意願根留台灣，回台置產或換屋的可能性大增；此外，兩岸開放有利經濟發展，亦有利改善台灣經濟基本面，房地產長遠亦受惠。
<本帖最後由 Jeremy 於 2008-12-16 20:40 編輯 >